
Menurut data terbaru dari Biro Investigasi Federal (FBI), Maryland kehilangan hampir $54,5 juta karena penipuan investasi mata uang kripto dari Januari hingga Agustus 2024, dengan 482 warga Maryland melaporkan kejahatan ini, sedangkan pada tahun 2023, 668 warga Maryland melaporkan kerugian sebesar $69,1 juta.
Melalui berbagai cara, para penipu ini meyakinkan korbannya untuk menyetor sejumlah besar uang ke dalam “investasi” keuangan menggunakan mata uang kripto. Faktanya, investasi tersebut palsu; seluruh dana korban berada di bawah kendali dan akhirnya dicuri oleh penjahat, yang seringkali berbasis di luar negeri. Akibatnya, para korban sering kali kehilangan seluruh investasinya.
William J. DelBagno, Agen Khusus Penanggung Jawab FBI Baltimore, berkata: “Satu kata: Jangan pernah mempercayai seseorang yang belum pernah Anda temui yang mengaku ahli dan dapat membantu Anda menghasilkan uang dengan peluang investasi yang tidak boleh Anda lewatkan. Kami melihat korban mulai berusia 20-an dan 30-an hingga senior kami yang berantakan karena penipuan ini.”
FBI menyoroti tips untuk mengidentifikasi penipuan investasi dan mencegah kerugian:
- Jika orang tak dikenal menghubungi Anda, jangan merilis informasi identifikasi keuangan atau pribadi apa pun, dan jangan mengirim uang apa pun.
- Jangan berinvestasi sesuai saran seseorang yang Anda temui hanya secara online.
- Verifikasi validitas peluang investasi apa pun dari orang asing atau kontak yang telah lama hilang di situs web media sosial.
- Waspadai nama domain yang menyamar sebagai lembaga keuangan yang sah, terutama pertukaran mata uang kripto.
- URL yang salah eja, seringkali dengan sedikit penyimpangan dari situs web lembaga keuangan yang sebenarnya, mungkin palsu.
- Jangan mengunduh atau menggunakan aplikasi yang tampak mencurigakan sebagai alat untuk berinvestasi kecuali Anda dapat memverifikasi keabsahan aplikasi tersebut.
- Jika peluang investasi terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, kemungkinan besar memang demikian. Berhati-hatilah dengan skema cepat kaya.
- Konfirmasikan validitas situs web atau aplikasi peluang investasi atau investasi mata uang kripto.
- Jika Anda sudah menginvestasikan dana dan yakin Anda adalah korban suatu skema, jangan membayar biaya atau pajak tambahan apa pun untuk menarik uang Anda.
- Jangan membayar layanan yang mengklaim dapat memulihkan dana yang hilang.