Banco Central Do Brasil

Pada tahun 1964, Undang-Undang Perbankan (No. 4.595) membentuk Dewan Moneter Nasional (CMN) – sebagai otoritas pengatur makroekonomi dan keuangan tertinggi – dan Banco Central do Brasil (BCB). Dalam kerangka kelembagaan ini, BCB menjalankan fungsinya sebagai otoritas moneter, pengatur dan pengawas sesuai dengan pedoman yang dikeluarkan oleh CMN. Patut digarisbawahi bahwa Gubernur BCB mempunyai satu dari tiga suara dalam setiap pembahasan CMN.

Menjamin stabilitas daya beli mata uang, menumbuhkan sistem keuangan yang sehat, efisien dan kompetitif, serta meningkatkan kesejahteraan perekonomian masyarakat.

Berkenaan dengan stabilitas harga, BCB berpendapat bahwa kontribusi terbaik kebijakan moneter terhadap pertumbuhan ekonomi yang berkelanjutan, rendahnya pengangguran dan perbaikan kondisi kehidupan masyarakat adalah dengan menjaga inflasi tetap rendah, stabil dan dapat diprediksi – sejalan dengan pengalaman internasional dan domestik.

Secara paralel, BCB mendefinisikan stabilitas keuangan sebagai operasi rutin, sepanjang waktu dan dalam skenario perekonomian apa pun, dari sistem yang bertanggung jawab atas intermediasi keuangan antara rumah tangga, perusahaan non-keuangan, dan pemerintah.

Hak prerogatif peraturan BCB sebagai pengawas keuangan dimiliki bersama dengan Komisi Sekuritas Brasil (CVM), sesuai dengan cakupan peraturan masing-masing.

Kerangka tata kelola

Selain mengupayakan pengaturan manajemen dan organisasi yang tepat, tata kelola lembaga publik yang baik juga bergantung pada tiga pilar lainnya: otonomi yang akuntabel, transparansi, dan integritas. Pilar-pilar tersebut harus saling memperkuat dan kelemahan salah satu pilar akan mengganggu efektivitas pilar lainnya. 

Secara konkret, unsur-unsur otonomi operasional Banco Central do Brasil (BCB) dibangun dalam hubungan formalnya dengan Perbendaharaan Nasional, sementara undang-undang yang tegas dan strategi komunikasi Lembaga memperkuat pengaturan akuntabilitas dan transparansi BCB. Pilar integritas diperkuat dalam serangkaian ketentuan hukum, peraturan, dan aturan internal yang komprehensif. 

Selain itu, BCB juga memelihara berbagai hubungan kelembagaan—baik bilateral maupun multilateral—di yurisdiksi domestik dan internasional.

Selain itu, BCB juga memelihara berbagai hubungan kelembagaan—baik bilateral maupun multilateral—di yurisdiksi domestik dan internasional.

BCB menganggap bahwa peningkatan berkelanjutan dalam tata kelola dan hubungan kelembagaan sangat penting untuk efektivitas kebijakannya, yang dilakukan untuk meningkatkan stabilitas makroekonomi dan keuangan dan, pada akhirnya, kesejahteraan masyarakat yang lebih tinggi.

Kerangka pengambilan kebijakan

Semua kekuasaan BCB berada di tangan Dewan Gubernur. Sesuai dengan pedoman yang dikeluarkan oleh Dewan Moneter Nasional (CMN), Dewan merumuskan dan melaksanakan kebijakan dan fungsi yang diperlukan untuk pemenuhan misi kelembagaan BCB. Yang terpenting, para anggota Dewan harus memiliki reputasi yang sempurna dan keahlian yang terkenal dalam bidang ekonomi dan keuangan, sebagaimana diwajibkan oleh hukum.

Tepatnya, dewan-dewan BCB berikut ini bekerja dengan komposisi yang sama dengan Dewan Gubernur:

• Komite Kebijakan Moneter (Copom) – setiap 45 hari menetapkan tingkat suku bunga kebijakan (Selic rate) untuk memenuhi target inflasi.

• Komite Stabilitas Keuangan (Comef) – yang menetapkan nilai Buffer Modal Countercyclical dalam pertemuan triwulanan.

• Komite Tata Kelola, Risiko dan Pengendalian (GRC) – yang menetapkan kriteria pengelolaan cadangan devisa dan melampaui kinerjanya.

Badan kolegial lainnya dalam BCB adalah Komite Etik BCB (CEBCB); Komite Prosedur Administrasi Sanksi dan Jangka Waktu Komitmen (Copat); Komite Perjanjian Administratif dalam Proses Pengawasan (Coaps) dan Komite Keputusan dan Banding (Coder).

Masalah manajemen perusahaan

Pada dasarnya, BCB beroperasi berdasarkan 'Perencanaan Strategis' multi-tahun, yang merupakan pedoman—yang dikeluarkan oleh Dewan Gubernurnya—mendefinisikan proses makro dan proyek strategis serta mengupayakan penggunaan sumber daya secara efisien.

Sejalan dengan praktik terbaik internasional, BCB menerapkan pendekatan terpadu (Enterprise Risk Management – ERM) yang mengelola risiko dengan mempertimbangkan berbagai dimensinya—seperti keuangan, operasional, strategis, reputasi, dan hukum.

Selain itu, sebagai instrumen pendukung manajemen, Sistem Informasi Biaya dan Manajerial (“Cost System”) melakukan penilaian biaya kegiatan BCB. 'Sistem Biaya' memberikan pelacakan komprehensif atas biaya layanan, proses aktivitas, dan proses makro, memungkinkan manajer menerapkan pedoman yang lebih baik untuk upaya organisasi dan menetapkan sumber daya untuk aktivitas yang menghasilkan nilai lebih tinggi bagi masyarakat.

Pergi ke https://www.bcb.gov.br/en/financialstability/regulation dan navigasikan ke bagian "Cari tahu institusi di setiap Segmen". Anda akan melihat lima tombol yang mewakili lima segmen berdasarkan rasio "Total eksposur lembaga keuangan terhadap PDB Brasil". Klik salah satu tombol, dan grafik akan muncul menunjukkan perusahaan yang terdaftar.

rdr@bcb.gov.br