การเรียนรู้มาร์จิ้นฟรี: การบริหารความเสี่ยง Forex

Free Margin หรือที่รู้จักกันในชื่อ "Usable Margin" เป็นตัวบ่งชี้ที่สำคัญของความสามารถของเทรดเดอร์ในการเปิดสถานะใหม่และทำหน้าที่เป็นตาข่ายนิรภัย การตรวจสอบมาร์จิ้นฟรีสามารถช่วยให้เทรดเดอร์หลีกเลี่ยงการเรียกมาร์จิ้นและใช้มาร์จิ้นอย่างชาญฉลาด และดังนั้นจึงเป็นส่วนสำคัญของการจัดการความเสี่ยงอย่างมีความรับผิดชอบในการซื้อขายฟอเร็กซ์ วันนี้เรามาดูมาร์จิ้นที่ใช้ได้ให้ลึกซึ้งยิ่งขึ้น  

อัตรากำไรจากการซื้อขายฟอเร็กซ์

ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ มาร์จิ้นหมายถึงเงินทุนในบัญชีซื้อขายของคุณที่จำเป็นในการเปิดและรักษาตำแหน่ง โดยทำหน้าที่เป็นหลักประกันรูปแบบหนึ่ง ช่วยให้คุณสามารถใช้ประโยชน์จากยอดคงเหลือในบัญชีของคุณและซื้อขายตำแหน่งที่ใหญ่กว่าปกติที่คุณจะสามารถจ่ายได้

การซื้อขายด้วยมาร์จิ้นสามารถเพิ่มผลกำไรและขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นได้ ด้วยการใช้มาร์จิ้น คุณสามารถควบคุมตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้นและอาจเพิ่มผลกำไรของคุณได้ อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าหากตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณ ตลาดก็สามารถเพิ่มการสูญเสียของคุณได้ ดังนั้นจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องซื้อขายโดยใช้มาร์จิ้นอย่างระมัดระวังและมีกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสมอยู่เสมอ

เพื่อทำความเข้าใจวิธีการทำงานของมาร์จิ้น เรามาพิจารณาตัวอย่างกัน สมมติว่าคุณมีบัญชีซื้อขายที่มีเลเวอเรจ 1:100 และคุณต้องการซื้อขายคู่สกุลเงินที่มีข้อกำหนดมาร์จิ้น 1% หากคุณต้องการเปิดสถานะที่มีมูลค่า $10,000 คุณจำเป็นต้องมีเงินประกันเพียง $100 ในบัญชีซื้อขายของคุณ นายหน้าของคุณจะมอบเงินส่วนที่เหลือจำนวน 9,900 ดอลลาร์ให้คุณ สิ่งนี้เรียกว่าเลเวอเรจ และช่วยให้คุณสามารถซื้อขายตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้นโดยใช้เงินทุนน้อยลง

เป็นที่น่าสังเกตว่าข้อกำหนดมาร์จิ้นอาจแตกต่างกันระหว่างโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ และคู่สกุลเงินที่แตกต่างกัน โบรกเกอร์บางรายอาจเสนอเลเวอเรจที่สูงกว่า ในขณะที่บางรายอาจมีข้อกำหนดด้านมาร์จิ้นที่เข้มงวดกว่า ตรวจสอบกับโบรกเกอร์ของคุณเสมอเพื่อค้นหากฎมาร์จิ้นเฉพาะก่อนทำการซื้อขายใดๆ

คำนวณมาร์จิ้นฟรี

มาร์จิ้นฟรีในฟอเร็กซ์คืออิควิตี้ในบัญชีของเทรดเดอร์ที่ไม่ผูกกับมาร์จิ้นในสถานะที่เปิดอยู่ในปัจจุบัน และสามารถใช้เพื่อเปิดสถานะใหม่ได้ การคำนวณมาร์จิ้นอิสระเป็นกระบวนการง่ายๆ

ขั้นแรก กำหนดอิควิตี้ของบัญชีซื้อขายของคุณ อิควิตี้คือมูลค่ารวมของบัญชีของคุณ รวมถึงกำไรและขาดทุนจากสถานะที่เปิดอยู่ จากนั้นคำนวณระยะขอบที่ใช้ไป มาร์จิ้นที่ใช้คือจำนวนมาร์จิ้นที่ใช้อยู่ในสถานะที่เปิดอยู่ของคุณ จำนวนหลักประกันที่เหลืออยู่หลังจากลบหลักประกันที่ใช้ออกจากส่วนของผู้ถือหุ้นคือหลักประกันที่ใช้ได้ ในทางคณิตศาสตร์ การคำนวณสามารถแสดงเป็น:

มาร์จิ้นที่มีอยู่ = อิควิตี้ − มาร์จิ้นที่ใช้ไป

ตัวอย่างแสดงไว้ด้านล่างเพื่อแสดงขั้นตอนการคำนวณ สมมติว่ายอดเงินในบัญชีของคุณคือ $10,000 และหลักประกันที่ใช้ไปคือ $2,000

หลักประกันฟรี = $10,000 − $2,000 = $8,000

ควรสังเกตว่าหากคุณไม่มีตำแหน่งที่เปิดอยู่ อัตรากำไรที่มีอยู่จะเท่ากับส่วนของผู้ถือหุ้น อย่างไรก็ตาม หากคุณมีสถานะที่เปิดอยู่โดยมีกำไรหรือขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้น ส่วนของผู้ถือหุ้นจะเพิ่มขึ้นหรือลดลงในจำนวนเดียวกันกับกำไรหรือขาดทุน และหลักประกันอิสระก็จะเพิ่มขึ้นหรือลดลงเช่นกัน สมมติว่าคุณมีสถานะที่เปิดอยู่โดยขาดทุน $500

มาร์จิ้นฟรี = $10,000 − $2,000 − $500 = $7,500

ในตัวอย่างนี้ คุณมีเงินประกันที่ใช้ได้เพียง $7,500 เพื่อใช้เปิดสถานะใหม่หรือเป็นบัฟเฟอร์ก่อนที่จะมีการเรียกเงินประกันเพิ่ม

ผลกระทบของเลเวอเรจต่อมาร์จิ้นที่ใช้ได้

เลเวอเรจเป็นเครื่องมือที่นำเสนอโดยโบรกเกอร์ที่ช่วยให้คุณควบคุมตำแหน่งที่ใหญ่กว่าในตลาดโดยใช้เงินทุนของคุณเองน้อยลง แสดงเป็นอัตราส่วน เช่น 1:50 หรือ 1:100 โดยจะระบุว่าคุณสามารถเพิ่มขนาดตำแหน่งการซื้อขายของคุณได้มากเพียงใด

ความสัมพันธ์ระหว่างเลเวอเรจและมาร์จิ้นที่ใช้ได้นั้นเกี่ยวพันกัน เมื่อคุณเพิ่มเลเวอเรจ มาร์จิ้นที่จำเป็นในการเปิดสถานะจะลดลง ซึ่งหมายความว่าคุณต้องการมาร์จิ้นฟรีน้อยลงเพื่อเริ่มการซื้อขาย ตัวอย่างเช่น ด้วยอัตราส่วนเลเวอเรจที่ 1:100 คุณจะต้องใช้เพียง 1% ของขนาดตำแหน่งทั้งหมดเป็นมาร์จิ้น

อย่างไรก็ตาม เป็นที่น่าสังเกตว่าแม้ว่าเลเวอเรจจะทำให้คุณมีอำนาจในการซื้อขายมากขึ้น แต่ก็สามารถส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อความเสี่ยงของมาร์จิ้นที่มีอยู่ของคุณได้ เลเวอเรจที่สูงขึ้นจะขยายผลกำไรและขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น หากการเทรดเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณ การขาดทุนอาจทำให้หลักประกันที่มีอยู่ของคุณหมดเร็วขึ้นและอาจส่งผลให้เกิดการเรียกหลักประกันหรือการชำระบัญชี

การเรียกหลักประกันเกิดขึ้นเมื่อหลักประกันที่มีอยู่ในบัญชีของคุณต่ำกว่าระดับหลักประกันที่กำหนดโดยโบรกเกอร์ นี่เป็นคำเตือนว่าคุณต้องเพิ่มเงินทุนในบัญชีของคุณหรือปิดสถานะบางรายการเพื่อคืนมาร์จิ้นที่ต้องการ หากคุณไม่ทำเช่นนั้น นายหน้าของคุณอาจปิดสถานะของคุณโดยอัตโนมัติเพื่อป้องกันการสูญเสียเพิ่มเติม

เพื่ออธิบายเรื่องนี้ ขอให้เราพิจารณาตัวอย่าง สมมติว่าคุณมีบัญชีซื้อขาย $10,000 พร้อมเลเวอเรจ 1:100 หากคุณตัดสินใจที่จะเปิดสถานะโดยมีหลักประกันที่ต้องการอยู่ที่ $1,000 หลักประกันที่มีอยู่ก่อนการซื้อขายจะเป็น $9,000 ($10,000 - $1,000) อย่างไรก็ตาม หากการเทรดขัดแย้งกับคุณและขาดทุนถึง $9,000 หลักประกันที่มีอยู่ของคุณจะหมดลงและการเรียกหลักประกันจะถูกเรียกใช้

เพื่อที่จะจัดการผลกระทบของเลเวอเรจต่อมาร์จิ้นที่ใช้งานได้อย่างมีประสิทธิภาพ จำเป็นอย่างยิ่งที่ต้องใช้แนวทางปฏิบัติในการบริหารความเสี่ยงที่ดี วางคำสั่งหยุดการขาดทุนเพื่อจำกัดการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น และติดตามการซื้อขายของคุณเป็นประจำเพื่อปรับขนาดตำแหน่งตามความจำเป็น โดยการทำเช่นนี้ คุณจะช่วยปกป้องหลักประกันที่ใช้ได้ของคุณและลดความเสี่ยงของการเรียกหลักประกัน

ตรวจสอบมาร์จิ้นฟรี

การติดตามมาร์จิ้นฟรีของคุณจะช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่าจะอยู่เหนือเกณฑ์ที่กำหนด นี่เป็นสิ่งสำคัญสำหรับการบริหารความเสี่ยงและหลีกเลี่ยงการเรียกหลักประกันหรือการบังคับชำระบัญชี ต่อไปนี้เป็นขั้นตอนบางส่วนที่คุณสามารถทำได้เพื่อให้แน่ใจว่าระดับมาร์จิ้นปลอดภัยและใช้งานได้ในการซื้อขายฟอเร็กซ์

ใช้คำสั่งหยุดการขาดทุน:คำสั่งหยุดการขาดทุนคือคำสั่งให้ปิดตำแหน่งโดยอัตโนมัติหากตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณ การใช้คำสั่งหยุดการขาดทุนสามารถช่วยจำกัดการขาดทุนของคุณและรักษาจำนวนมาร์จิ้นฟรีในบัญชีที่เหมาะสมเพื่อรักษาการซื้อขาย

การขยายตำแหน่ง:การขยายตำแหน่งหมายถึงการค่อยๆ เปิดตำแหน่งใหม่ในระดับที่เล็กลง แทนที่จะเปิดตำแหน่งใหญ่ทั้งหมดในคราวเดียว สิ่งนี้จะช่วยลดความเสี่ยงในการเรียกหลักประกันจากการเทรดที่มีความมั่นใจมากเกินไป

ติดตามความผันผวนและข่าวสาร:จับตาดูความผันผวนของตลาดและเหตุการณ์ข่าวที่อาจกระตุ้นให้เกิดการเคลื่อนไหวของราคา การเคลื่อนไหวของราคาอย่างกะทันหันอาจส่งผลให้เกิดการเรียกหลักประกันได้ ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องระมัดระวังและปรับตำแหน่งของคุณให้เหมาะสม

เคล็ดลับอื่นๆ ในการตรวจสอบ Free Margin ได้แก่ การตั้งค่าการแจ้งเตือนเพื่อรับการแจ้งเตือนหาก Free Margin ของคุณต่ำกว่าระดับที่กำหนด ตรวจสอบสถานะการซื้อขายของคุณเป็นประจำ และตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณใช้คำสั่ง Stop Loss ที่เหมาะสม และตระหนักถึงเลเวอเรจที่คุณใช้อยู่ และ ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามันไม่สูงเกินไป

สรุปแล้ว

การทำความเข้าใจมาร์จิ้นและมาร์จิ้นฟรี เป็นสิ่งสำคัญสำหรับเทรดเดอร์ฟอเร็กซ์ มาร์จิ้นคือจำนวนเงินที่ต้องใช้ในการเปิดสถานะ ในขณะที่มาร์จิ้นอิสระคืออิควิตี้ในบัญชีของเทรดเดอร์ที่ไม่ได้ลงทุนในสถานะที่เปิด

ฟรีมาร์จิ้นจะกำหนดจำนวนเงินที่เทรดเดอร์สามารถใช้ได้และทำหน้าที่เป็นตาข่ายนิรภัย ด้วยการติดตามและจัดการมาร์จิ้นที่มีอยู่ เทรดเดอร์สามารถประเมินความสามารถในการเปิดสถานะใหม่ จัดการความเสี่ยง และหลีกเลี่ยงการเรียกมาร์จิ้นได้

การคำนวณ Free Margin เป็นกระบวนการง่ายๆ ในการลบมาร์จิ้นที่ใช้ไปออกจากส่วนของผู้ถือหุ้น เลเวอเรจมีผลกระทบอย่างมากต่อมาร์จิ้นที่มีอยู่ และเทรดเดอร์ควรระมัดระวังเมื่อใช้เลเวอเรจเพื่อหลีกเลี่ยงการเรียกมาร์จิ้น โดยรวมแล้ว การจัดการความเสี่ยงอย่างมีความรับผิดชอบในการซื้อขายฟอเร็กซ์จำเป็นต้องมีการตรวจสอบมาร์จิ้นและยอดคงเหลือในบัญชีอย่างสม่ำเสมอและระมัดระวัง