UK Financial Conduct Authority (UK FCA)

Financial Conduct Authority (FCA) ในสหราชอาณาจักรเป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลที่มีชื่อเสียงมากที่สุดในโลกในการกำกับดูแลโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และหน่วยงานทางการเงินอื่นๆ

ผู้ซื้อขาย Forex มักต้องการเปิดบัญชีซื้อขายจากโบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับการควบคุมโดย FCA เนื่องมาจากกฎหมายควบคุมที่เข้มงวดขององค์กรกำกับดูแล การคุ้มครองเงินทุนของลูกค้า และกฎเกณฑ์การชดเชยการล้มละลายของบริษัท เป็นต้น

หลังจาก Brexit มีผลบังคับใช้ ใบอนุญาต FCA จะมีให้เฉพาะผู้ค้าในสหราชอาณาจักรเท่านั้น ไม่ใช่สำหรับลูกค้าในสหภาพยุโรป บริษัทฟอเร็กซ์จะต้องได้รับหนังสือเดินทางสหภาพยุโรปหากต้องการเข้าถึงลูกค้าในสหภาพยุโรป

1. ความปลอดภัยของเงินทุนของลูกค้า：

FCA กำหนดให้บริษัทลงทุน (รวมถึงโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์) ต้องเปิดบัญชีแยกต่างหากสำหรับเงินของลูกค้า จากนี้ไปเงินทุนของลูกค้าจะได้รับการคุ้มครอง

รายละเอียดคู่มือ FCA มีดังนี้

เมื่อบริษัทได้รับเงินจากลูกค้า บริษัทจะต้องโอนเงินนี้เข้าบัญชีอย่างน้อยหนึ่งบัญชีที่เปิดด้วยบัญชีใดบัญชีหนึ่งต่อไปนี้โดยทันที:

(1) ธนาคารกลาง;

(2) สถาบันสินเชื่อ CRD

(3) ธนาคารที่ได้รับอนุญาตในประเทศที่สาม

(4) กองทุนตลาดเงินที่ผ่านคุณสมบัติ

2. ข้อกำหนดในการรายงานของโบรกเกอร์ Forex：

บัญชีและรายงานประจำปี; รายงานผู้ควบคุมประจำปี; รายงานสินทรัพย์ของลูกค้า; การรายงานเงินและทรัพย์สินของลูกค้า การรายงานข้อมูลตลาด; รายงานข้อมูลการขายผลิตภัณฑ์; การรายงานข้อมูลค่าตอบแทน; การแจ้งเรื่องร้องเรียน; รายงานการทำธุรกรรม

โดยทั่วไปแล้ว โปรไฟล์โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การควบคุมของ FCA จะพบได้ ที่หน้าทะเบียนบริการทางการเงินในเว็บไซต์ FCA ลองค้นหาดูว่าตรงกับข้อมูลจากเว็บไซต์โบรกเกอร์หรือไม่

ขั้นตอนโดยละเอียดมีดังต่อไปนี้:

1. ค้นหาหมายเลขใบอนุญาต/อ้างอิง (ที่ต้องการ) หรือชื่อของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ ซึ่งคุณสามารถขอได้จากเว็บไซต์ของโบรกเกอร์

2. กรอกหมายเลขอ้างอิง หรือใส่ชื่อลงในแถบค้นหาบน https://register.fca.org.uk/s/;

บันทึก:

หากคุณไม่พบโปรไฟล์ของโบรกเกอร์บนเว็บไซต์ FCA อาจเป็นโบรกเกอร์ที่ไม่ได้รับอนุญาต และโปรดหลีกเลี่ยง

3. และคุณจะได้รับเนื้อหาของโบรกเกอร์บนเว็บไซต์ FCA ในขณะนี้คุณจะคลิกที่ 'บริษัทนี้ทำอะไรได้บ้างในสหราชอาณาจักร' และตรวจสอบว่าโบรกเกอร์มีอำนาจในการจัดทำ 'สัญญาฟอเร็กซ์แบบโรลลิ่งสต๊อก' ให้กับลูกค้า 'รายย่อย' หรือไม่

4. หากทำตามขั้นตอนทั้งหมดข้างต้นแล้ว อย่าลืมตรวจสอบข้อมูลที่สำคัญที่สุด: ตรวจสอบว่ารายละเอียดบริษัทที่เผยแพร่บนเว็บไซต์ FCA ตรงกับรายละเอียดบริษัทที่คุณจะไปทำการค้าด้วยหรือไม่ โดยเฉพาะเว็บไซต์และอีเมล เป็นต้น

หากไม่เป็นเช่นนั้น โปรดหลีกเลี่ยงนายหน้า เนื่องจากอาจเป็นบริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาต และเงินของคุณอาจตกอยู่ในความเสี่ยง

เมื่อคุณมีข้อพิพาทกับโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA คุณสามารถดำเนินการตามวิธีต่อไปนี้:

วิธีที่ 1: วิธีที่แนะนำคือติดต่อนายหน้าโดยตรงและหารือกับพวกเขาเพื่อหาทางออก

วิธีที่ 2: หากคุณไม่พอใจกับโซลูชันของโบรกเกอร์ ให้ลองติดต่อ FOS ในสหราชอาณาจักร ซึ่งมีจุดมุ่งหมายในการแก้ไขข้อพิพาทระหว่างโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และนักลงทุน

คุณสามารถส่งข้อร้องเรียนไปที่อีเมล: complaint.info@financial-ombudsman.org.uk หรือสร้างแบบฟอร์มร้องเรียนออนไลน์และส่งมาได้เลย

แบบฟอร์มร้องเรียนทางอีเมล: https://www.financial-ombudsman.org.uk/contact-us/forms

แบบฟอร์มร้องเรียนออนไลน์: https://help.financial-ombudsman.org.uk/help

วิธีที่ 3: หาก 2 วิธีข้างต้นไม่สามารถแก้ไขข้อพิพาทได้ วิธีสุดท้ายคือการออกคดีขึ้นสู่ศาลในสหราชอาณาจักร