ธนาคารแห่งกานารายงานการสูญเสียการฉ้อโกงของธนาคาร GH¢63 ล้านในปี 2023 และการมีส่วนร่วมของพนักงานที่เพิ่มขึ้นในการฉ้อโกง

ธนาคารแห่งประเทศกานา (BoG) ได้เผยแพร่รายงานการฉ้อโกงของธนาคาร SDI และ PSP ปี 2023 โดยแสดงความกังวลเกี่ยวกับจํานวนพนักงานที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมฉ้อโกงในธนาคารและสถาบันรับฝากเงินเฉพาะทาง (SDIs)

ข้อมูลที่รวบรวมจากสามสาขาอุตสาหกรรม (ธนาคาร สถาบันรับฝากเฉพาะทาง และผู้ให้บริการชำระเงิน) แสดงให้เห็นว่าโดยรวม จำนวนคดีฉ้อโกงจะเพิ่มขึ้นจาก 15,164 คดีในปี 2565 เป็น 15,865 คดีในปี 2566 เพิ่มขึ้น 5% จากกรณีเหล่านี้ มูลค่ารวมของการสูญเสียในปี 2566 อยู่ที่ประมาณ 88 ล้านปอนด์กานา เทียบกับ 82 ล้านปอนด์กานาในปี 2565 ซึ่งเพิ่มขึ้นประมาณ 7%

ที่มา: BoG - มูลค่าการสูญเสียการฉ้อโกงสําหรับธนาคาร SDI และ PSP ปี 2022/2023

ข้อมูลจากรายงานการฉ้อโกงประจําปี 2023 ของธนาคารกลางแสดงให้เห็นว่าการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับพนักงานในธนาคารและ SDI เพิ่มขึ้นจาก 188 รายในปี 2022 เป็น 274 รายในปี 2023 เพิ่มขึ้น 46% จากคดีฉ้อโกงที่บันทึกไว้ 274 คดี 211 คดีเกี่ยวข้องกับการโจรกรรมเงินสด (การระงับเงินสด) ซึ่งหมายถึงกระบวนการปกปิดและเบี่ยงเบนเงินฝากเงินสดหรือเงินสดที่ได้รับจากลูกค้า เทียบกับ 140 คดีที่เกี่ยวข้องในปี 2565

รายงานยังเปิดเผยว่าธนาคารรายงานเหตุการณ์การฉ้อโกงทั้งหมด 969 เหตุการณ์ในปี 2566 ลดลง 17% เมื่อเทียบกับ 1,163 เหตุการณ์ในปี 2565 อย่างไรก็ตาม ความสูญเสียทางการเงินที่เกิดจากธนาคารต่างๆ เพิ่มขึ้นเป็น 63 ล้าน GHS ในปี 2566 เพิ่มขึ้น 21% จาก 52 ล้าน GHS ในปีก่อนหน้า

ในปี 2023 การโจรกรรมเงินสดบันทึกความเสียหายจากการฉ้อโกงสูงสุดที่ GHS 14.8 ล้าน เพิ่มขึ้น 14 เท่าจาก GHS 1 ล้านที่บันทึกไว้ในปี 2022 การเพิ่มขึ้นดังกล่าวมีสาเหตุมาจากการขโมยเงินสดเงินตราต่างประเทศบ่อยครั้งและเหตุการณ์การเคลื่อนไหวของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในระหว่างปีที่รายงาน

การฉ้อโกงทางอินเทอร์เน็ต/อีเมลอยู่ในอันดับที่สอง โดยสูญเสีย 10.5 ล้านเซดีกานา มูลค่าของการสูญเสียจากการถอนบัญชีที่ฉ้อโกงคือ GHS 8.4 ล้าน

มูลค่าความสูญเสียที่เกิดจากการปลอมแปลงและการดัดแปลงเอกสารในปี 2566 อยู่ที่ 6.9 ล้าน GHS แม้ว่าจะลดลงอย่างมากถึง 78% จาก 32 ล้าน GHS ในปี 2565 ในบรรดาการฉ้อโกงทางธนาคารห้าประเภทหลัก ประเภทสุดท้ายคือการฉ้อโกงเช็ค โดยมีความเสียหายมูลค่า 6.1 ล้านเซดีกานา

ที่มา: BoG - Fraud การขาดทุน ค่านิยม 2022/2023