FINRA ออกคําเตือนไปยังบริษัทสมาชิกเกี่ยวกับภาระผูกพันด้านกฎระเบียบเมื่อใช้ Gen AI

หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินของสหรัฐอเมริกา (FINRA) ออกประกาศด้านกฎระเบียบเพื่อเตือนบริษัทสมาชิกว่าเมื่อใช้ Gen AI หรือเครื่องมือที่คล้ายกันในธุรกิจของตน พวกเขาควรตระหนักถึงผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นกับภาระผูกพันด้านกฎระเบียบของตน

ปัญญาประดิษฐ์ (AI) รวมถึงโมเดลภาษาขนาดใหญ่ (LLM) และเครื่องมือปัญญาประดิษฐ์ทั่วไป (Gen AI) อื่นๆ มอบโอกาสที่ดีเยี่ยมแก่บริษัทสมาชิกในการเพิ่มข้อเสนอให้กับนักลงทุน และปรับปรุงการดำเนินงานและประสิทธิภาพการปฏิบัติตามกฎระเบียบ FINRA กล่าวว่าเมื่อบริษัทสมาชิกใช้ Gen AI หรือเทคโนโลยีที่คล้ายกันในการดำเนินธุรกิจ กฎของ FINRA ซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อให้เทคโนโลยีเป็นกลาง และกฎหมายหลักทรัพย์ที่กว้างขึ้นจะยังคงใช้ต่อไป เช่นเดียวกับที่บริษัทสมาชิกใช้เทคโนโลยีอื่นใดหรือ เครื่องมือเดียวกัน

ก่อนหน้านี้ FINRA ชี้ให้เห็นใน "รายงานการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบประจำปี 202" ว่าเทคโนโลยี Gen AI ไม่เพียงแต่นำโอกาสที่มีแนวโน้มมาสู่นักลงทุนและบริษัทสมาชิกเท่านั้น แต่ยังมาพร้อมกับความเสี่ยงอีกด้วย FINRA ชี้ให้เห็นว่าแม้ว่าการใช้ Gen AI ที่มีศักยภาพมีแนวโน้มที่ดี แต่ก็ยังมีความกังวลเกี่ยวกับความถูกต้อง ความเป็นส่วนตัว อคติ ทรัพย์สินทางปัญญา และการใช้ประโยชน์ที่เป็นไปได้โดยผู้คุกคามในระหว่างการพัฒนา

FINRA สรุปภาระหน้าที่ด้านกฎระเบียบเมื่อใช้เครื่องมือ Gen AI ตัวอย่างเช่น ภายใต้ Rule 3110 (Governance) บริษัทสมาชิกจะต้องมีระบบการกำกับดูแลที่ออกแบบมาอย่างสมเหตุสมผลสำหรับธุรกิจของตน เช่นเดียวกับเทคโนโลยีหรือเครื่องมืออื่นๆ บริษัทสมาชิกควรประเมินเครื่องมือ Gen AI ก่อนที่จะใช้งาน และให้แน่ใจว่าบริษัทสมาชิกสามารถดำเนินการต่อไปได้ เพื่อให้เป็นไปตามกฎ FINRA ที่มีอยู่ซึ่งใช้บังคับกับการใช้เครื่องมือเหล่านี้ทางธุรกิจ

นอกจากนี้ กฎของ FINRA ยังบังคับใช้ไม่ว่าบริษัทสมาชิกจะพัฒนาเครื่องมือ Gen AI โดยตรงสำหรับการใช้งานที่เป็นกรรมสิทธิ์ของตนเอง หรือใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีของบุคคลที่สาม รวมถึงผ่านฟังก์ชันการทำงานที่ฝังอยู่ในผลิตภัณฑ์ของบุคคลที่สามที่มีอยู่ กฎที่ใช้กับการใช้ Gen AI จะขึ้นอยู่กับวิธีที่บริษัทสมาชิกปรับใช้เทคโนโลยี และ FINRA จะพิจารณาออกคำแนะนำเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการใช้กฎเฉพาะกับกรณีการใช้งานเฉพาะ