Banco Central Do Brasil

ในปี 1964 กฎหมายการธนาคาร (ฉบับที่ 4,595) ได้จัดตั้งสภาการเงินแห่งชาติ (CMN) ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินและมหภาคสูงสุด และ Banco Central do Brasil (BCB) ภายใต้กรอบสถาบันนี้ BCB ปฏิบัติหน้าที่ในฐานะหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงิน กำกับดูแล และกำกับดูแลตามแนวทางที่ CMN ออก โดยควรเน้นย้ำว่าผู้ว่าการ BCB มีสิทธิ์ลงคะแนนเสียงหนึ่งในสามเสียงในการพิจารณาของ CMN ทุกครั้ง

เพื่อให้แน่ใจว่าอำนาจซื้อสกุลเงินมีเสถียรภาพ เพื่อส่งเสริมระบบการเงินที่มั่นคง มีประสิทธิภาพ และมีการแข่งขัน และเพื่อส่งเสริมความเป็นอยู่ที่ดีทางเศรษฐกิจของสังคม

ในแง่ของเสถียรภาพด้านราคา BCB พิจารณาว่าการมีส่วนสนับสนุนที่ดีที่สุดของนโยบายการเงินต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจที่ยั่งยืน อัตราการว่างงานที่ต่ำ และการปรับปรุงสภาพความเป็นอยู่ของประชาชนคือการรักษาอัตราเงินเฟ้อให้อยู่ในระดับต่ำ มั่นคง และคาดเดาได้ ซึ่งสอดคล้องกับประสบการณ์ในระดับนานาชาติและในประเทศ

ในขณะเดียวกัน BCB กำหนดให้เสถียรภาพทางการเงินเป็นการดำเนินงานปกติของระบบที่รับผิดชอบในการเป็นตัวกลางทางการเงินระหว่างครัวเรือน บริษัทที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน และรัฐบาล ในช่วงเวลาและในสถานการณ์เศรษฐกิจใดๆ

อำนาจในการกำกับดูแลของ BCB ในฐานะผู้กำกับดูแลทางการเงินจะแบ่งปันกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ของบราซิล (CVM) ตามขอบเขตการกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง

กรอบการกำกับดูแล

นอกเหนือไปจากการจัดการและการจัดองค์กรที่เหมาะสมแล้ว การกำกับดูแลที่ดีของสถาบันสาธารณะยังขึ้นอยู่กับเสาหลักอีกสามประการ ได้แก่ ความเป็นอิสระที่มีความรับผิดชอบ ความโปร่งใส และความซื่อสัตย์ เสาหลักทั้งสามต้องเสริมซึ่งกันและกัน และจุดอ่อนของเสาหลักหนึ่งจะทำให้เสาหลักอื่นๆ มีประสิทธิภาพลดลง

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง องค์ประกอบของความเป็นอิสระในการดำเนินงานของ Banco Central do Brasil (BCB) ได้รับการสร้างขึ้นจากความสัมพันธ์อย่างเป็นทางการกับกระทรวงการคลังแห่งชาติ ในขณะที่กฎหมายที่เข้มงวดและกลยุทธ์การสื่อสารของสถาบันช่วยเสริมสร้างการจัดเตรียมความรับผิดชอบและความโปร่งใสของ BCB เสาหลักของความซื่อสัตย์สุจริตได้รับการเสริมความแข็งแกร่งด้วยบทบัญญัติทางกฎหมาย ระเบียบ และกฎภายในที่ครอบคลุม

นอกจากนี้ BCB ยังรักษาการเชื่อมโยงสถาบันต่างๆ ที่หลากหลาย ไม่ว่าจะเป็นระดับทวิภาคีหรือพหุภาคี ทั้งในเขตอำนาจศาลในประเทศและต่างประเทศ

BCB ถือว่าการพัฒนาการกำกับดูแลและความเชื่อมโยงระหว่างสถาบันอย่างต่อเนื่องเป็นสิ่งสำคัญต่อประสิทธิผลของนโยบายที่ดำเนินการเพื่อส่งเสริมเสถียรภาพทางเศรษฐกิจมหภาคและการเงิน และในท้ายที่สุดก็คือสวัสดิการของสังคมระดับสูง

กรอบนโยบาย

อำนาจทั้งหมดของ BCB ตกอยู่กับคณะกรรมการบริหาร ตามแนวทางที่ออกโดยสภาการเงินแห่งชาติ (CMN) คณะกรรมการจะกำหนดและดำเนินการตามนโยบายและหน้าที่ที่จำเป็นเพื่อบรรลุภารกิจระดับสถาบันของ BCB สิ่งสำคัญคือสมาชิกของคณะกรรมการจะต้องมีชื่อเสียงที่ไร้ที่ติและมีความเชี่ยวชาญด้านเศรษฐกิจและการเงินอย่างโดดเด่นตามที่กฎหมายกำหนด

โดยเฉพาะอย่างยิ่งสภาของ BCB ต่อไปนี้ทำงานภายใต้องค์ประกอบเดียวกันกับคณะกรรมการบริหาร:

• คณะกรรมการนโยบายการเงิน (Copom) – ทุกๆ 45 วัน จะกำหนดอัตราดอกเบี้ยนโยบาย (Selic rate) เพื่อให้บรรลุเป้าหมายเงินเฟ้อ

• คณะกรรมการเสถียรภาพทางการเงิน (Comef) – กำหนดมูลค่าของเงินสำรองเพื่อต่อต้านภาวะเศรษฐกิจถดถอยในการประชุมทุกไตรมาส

• คณะกรรมการกำกับดูแล ความเสี่ยง และการควบคุม (GRC) – กำหนดเกณฑ์การจัดการเงินสำรองระหว่างประเทศและเกินประสิทธิภาพ

หน่วยงานวิทยาลัยอื่นๆ ภายใน BCB ได้แก่ คณะกรรมการจริยธรรมของ BCB (CEBCB); คณะกรรมการอนุมัติขั้นตอนการบริหารและเงื่อนไขการผูกมัด (Copat); คณะกรรมการว่าด้วยข้อตกลงการบริหารภายในกระบวนการกำกับดูแล (Coaps) และคณะกรรมการตัดสินและอุทธรณ์ (Coder)

ปัญหาการจัดการองค์กร

โดยพื้นฐานแล้ว BCB ดำเนินงานภายใต้ 'การวางแผนเชิงกลยุทธ์' หลายปี ซึ่งแนวปฏิบัติที่ออกโดยคณะกรรมการบริหารจะกำหนดกระบวนการมหภาคและโครงการเชิงกลยุทธ์ และแสวงหาการใช้ทรัพยากรอย่างมีประสิทธิภาพ

สอดคล้องกับแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดระดับสากล BCB ใช้แนวทางแบบบูรณาการ (การบริหารความเสี่ยงระดับองค์กร - ERM) ในการจัดการความเสี่ยงโดยคำนึงถึงมิติที่แตกต่างกัน เช่น การเงิน การดำเนินงาน เชิงกลยุทธ์ ชื่อเสียง และกฎหมาย

นอกจากนี้ ระบบข้อมูลต้นทุนและการจัดการ (Cost System) ยังเป็นเครื่องมือสนับสนุนการจัดการ โดยจะประเมินต้นทุนของกิจกรรมต่างๆ ของ BCB ระบบต้นทุนจะติดตามต้นทุนของบริการ กระบวนการกิจกรรม และกระบวนการมหภาคอย่างครอบคลุม ช่วยให้ผู้จัดการสามารถนำแนวทางที่ดีกว่าไปใช้กับความพยายามขององค์กร และจัดสรรทรัพยากรให้กับกิจกรรมต่างๆ ที่รวบรวมมูลค่าที่สูงขึ้นให้กับสังคม

ไปที่ https://www.bcb.gov.br/en/financialstability/  regulation และไปที่ส่วน "ค้นหาสถาบันในแต่ละส่วน" คุณจะเห็นปุ่ม 5 ปุ่มที่แสดงถึง 5 ส่วนตามอัตราส่วนของ "การเปิดรับความเสี่ยงทั้งหมดของสถาบันการเงินต่อ GDP ของบราซิล" คลิกที่ปุ่มใดปุ่มหนึ่ง จากนั้นแผนภูมิจะปรากฏขึ้นโดยแสดงบริษัทที่จดทะเบียน

rdr@bcb.gov.br