البحث قبل التداول: الخطوات الرئيسية في اختيار وسيط فوركس

يعد اختيار وسيط قرارا مهما للغاية لمتداولي الفوركس ، حيث يمكن أن يؤثر على تجربة التداول والرفاهية المالية وحتى سلامة الأموال. هناك بعض العوامل المهمة التي يجب مراعاتها عندما يتعلق الأمر بالعثور على وسيط فوركس جدير بالثقة ويناسب احتياجاتك. ستوضح هذه المقالة بالتفصيل الخطوات الرئيسية في اختيار وسيط فوركس للتأكد من أن مسار الاستثمار الخاص بك يبدأ بأساس متين.

ما هو وسيط الفوركس؟

قبل الانخراط في سوق الفوركس ، تحتاج أولا إلى فهم ماهية وسيط الفوركس. وسيط الفوركس هو وسيط يربط تجار التجزئة أو المستثمرين المؤسسيين بسوق الفوركس. أنها توفر منصات التداول التي تمكن المستثمرين من شراء وبيع العملات الأجنبية وكذلك الأدوات المالية الأخرى. يساعد وسطاء الفوركس المستثمرين على المشاركة في سوق الفوركس العالمي من خلال تزويدهم بخدمات مثل السيولة وأدوات البحث والدعم الفني وتنفيذ الصفقات.

تعرف على أنواع الوسطاء

بعد معرفة ما هو وسيط الفوركس ، من الضروري أيضا معرفة أنواعه. ينقسم وسطاء الفوركس بشكل أساسي إلى مكتب التعامل (DD) وعدم وجود مكتب التعامل (NDD).

وسيط DD هو نوع من صانع السوق الذي يعمل فيه الوسيط كطرف مقابل للمعاملة ، وينفذ صفقات العميل بدلا من نقلها إلى السوق. هذا يعني أن وسيط DD هو الطرف المقابل التجاري للعميل ويتلقى أرباحا من خسائر العميل. يتضمن هذا النموذج عادة فروق أسعار أو عمولات ثابتة ، حيث سيتمكن وسطاء DD من الربح من سعر السوق. 

لا يعمل وسطاء NDD كأطراف مقابلة في المعاملات ، بل ينقلون صفقات العملاء مباشرة إلى السوق. تم تصميم هذا النموذج لتوفير تنفيذ أسرع وبيئة تداول أكثر شفافية ، حيث لا يحتوي هذا النوع من الوسطاء على مكتب تداول خاص به. هناك عموما نوعان رئيسيان من وسطاء NDD: STP (المعالجة المباشرة) و ECN (شبكة الاتصالات الإلكترونية). 

يحقق وسطاء STP التنفيذ بدون مكتب تداول من خلال معالجة أوامر العملاء مباشرة ، وإرسالها إلى مزودي السيولة أو المشاركين الآخرين في التداول للعثور على أفضل المشترين أو البائعين. بهذه الطريقة ، تتم المعاملة مباشرة مع المشاركين في السوق دون المرور عبر أي وسطاء. قد يكون لدى وسطاء STP بعض مزودي السيولة الثابتة وقد يكون لديهم أيضا اتصالات مع مزودي خدمات متعددين.

من ناحية أخرى ، يوفر وسطاء ECN منصة حيث يمكن للمشاركين ، بما في ذلك البنوك والمؤسسات وتجار التجزئة ، التفاعل مباشرة. يسهل وسطاء ECN بيئة سوق شفافة ومباشرة.

يستخدم بعض وسطاء NDD نموذج ECN + STP الهجين ، حيث يمكن للوسيط الحصول على السيولة من كل من ECN و STP لضمان حصول العملاء على أفضل سعر تنفيذ. قد تمر الصفقات التي يبدأها العميل أولا عبر قناة STP ، ولكن إذا كانت سيولة STP غير كافية ، فيمكن للوسطاء الوصول إلى المزيد من السيولة من ECN المتصل لضمان تلبية أوامر العميل. 

بشكل عام ، يتناقض وسطاء DD مع عملائهم ، بينما يهدف وسطاء NDD إلى توفير تنفيذ أكثر مباشرة وشفافية للسوق. يعتمد نوع الوسيط الذي تختاره عادة على تفضيل المتداول وحاجته إلى تنفيذ السوق.

كيف تختار وسيط فوركس؟

تحقق من الوضع التنظيمي للوسيط

يعد التحقق من الوضع التنظيمي للوسيط خطوة حاسمة في ضمان الأمان. على الرغم من أن الحصول على ترخيص تنظيمي لا يعني أن المخاطر قد انخفضت إلى الصفر ، إلا أنه يمكن تجنب الاحتيال المحتمل بشكل فعال ويمكن حماية أموال العميل من قبل المنظم. كل دولة لديها متطلبات تنظيمية مختلفة لمقدمي خدمات الاستثمار في العملات الأجنبية ، وإذا كان وسيط الفوركس يعمل في بلدان متعددة ، فإنه يحتاج إلى التقدم بطلب للحصول على ترخيص متعدد الجنسيات. إذا كنت لا تعرف كيفية البحث عن تراخيص الشركة للوكالات التنظيمية المختلفة ، فيمكنك الرجوع إلى هذا هنا.

المنظمون الرئيسيون الذين ينظمون أعمال الصرف الأجنبي في العالم هم FCA (هيئة السلوك المالي) ، CFTC (لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية) ، ASIC (لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية) ، FINMA (هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية) ، CySEC (لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية) ، إلخ.

من ناحية أخرى ، تحتاج أيضا إلى الانتباه إلى الوسطاء الذين يخضعون للتنظيم الخارجي ، لأن نظام الترخيص والقواعد ذات الصلة للمنظمين الخارجيين مريحة نسبيا ، وقد يشارك هؤلاء الوسطاء في أنشطة غير قانونية ويتسببون في خسائر للمستخدمين. تشمل الهيئات التنظيمية الخارجية FSC في بليز ، و FSA في سيشيل ، و VFSC في فانواتو ، وغيرها الكثير. يرجى أيضا ملاحظة أن SVG FSA لا تصدر تراخيص تداول العملات الأجنبية أو الوساطة.

تعرف على الأصول القابلة للتداول التي يقدمها الوسيط

قد يقدم الوسطاء المختلفون أصولا وأزواج عملات مختلفة قابلة للتداول. تأكد من أن الوسيط يقدم أدوات الفوركس التي تهتم بها ، بالإضافة إلى الأدوات المالية الأخرى الممكنة ، مثل السلع والمؤشرات والعملات المشفرة.

تحقق من أنواع الحسابات ومنصات التداول التي يقدمها الوسيط

المستثمرون ذوو الخبرات المختلفة لديهم احتياجات تداول مختلفة ، لذلك غالبا ما يقدم الوسطاء أنواعا مختلفة من حسابات التداول ومنصات التداول. تعرف على أنواع الحسابات التي يقدمها الوسيط ومنصات التداول المقابلة للتأكد من أنها تلبي استراتيجية التداول الخاصة بك والرغبة في المخاطرة.

تشمل حسابات التداول الشائعة الحساب القياسي (بمبلغ إيداع أقل) ، وحساب Pro ، وحساب VIP ، وحساب Cent (الإيداع بالسنت) ، والحساب الإسلامي (حساب بدون فوائد وبدون عمولة للمستثمرين المسلمين) ، من بين أمور أخرى. يقدم بعض الوسطاء أيضا حسابات تجريبية حتى يتمكن المتداولون من التداول بأموال افتراضية.

منصات التداول الشائعة هي ميتاتريدر 4 (MT4) ، ميتاتريدر 4 (MT5) ، cTrader ، و Web Trader ، من بين أمور أخرى. MT4 هي منصة تداول قوية وسهلة الاستخدام توفر أدوات التحليل الفني والتداول الآلي ، وهي المنصة المفضلة للعديد من الوسطاء ، وتتكامل MT5 مع التقويم الاقتصادي مع الرسوم البيانية المحسنة والمزيد من المنتجات المالية القابلة للتداول ، وتستخدم cTrader نموذج الوصول المباشر إلى السوق الذي يسمح للمتداولين بالاتصال مباشرة بمزودي السيولة ، و الويب Trader هي عبارة عن منصة تداول على شبكة الإنترنت لا تتطلب أي تنزيل وتثبيت ويمكن الوصول إليها مباشرة في المتصفح ، ولكن بوظائف محدودة.

تحقق من شروط التداول التي يقدمها الوسيط

مراجعة مفصلة لشروط تداول الوسيط ، بما في ذلك فروق الأسعار والعمولات والمكافآت وغير ذلك الكثير. غالبا ما يفضل المستثمرون فروق الأسعار المنخفضة وهيكل الرسوم الشفاف. في الوقت نفسه ، ستحتاج أيضا إلى معرفة ما إذا كانت هناك رسوم خفية وما إذا كانت شروط التداول هي ما تتوقعه. عادة ما يكون لحسابات التداول المختلفة شروط تداول مختلفة.

يمكنك أيضا معرفة المزيد حول سياسة الهامش الخاصة بالوسيط ، والرافعة المالية المقدمة ، والحد الأدنى لحجم اللوت. هذه العوامل لها تأثير مباشر على إدارة أموالك واستراتيجية التداول.

الكفاءة التي ينفذ بها الوسيط الأوامر

ترتبط سرعة وكفاءة تنفيذ الصفقات ارتباطا مباشرا بتكلفة وجودة الصفقات. اختر وسيطا يتمتع بنظام فعال لتنفيذ الأوامر لضمان تنفيذ صفقاتك في الوقت المناسب وبسعر السوق الذي تريده.

طرق الإيداع والسحب والرسوم

معرفة طرق الإيداع والسحب التي يدعمها الوسيط والرسوم المرتبطة بها هي عوامل يجب على المستثمرين مراعاتها. تساعد طرق الإيداع والسحب المرنة ورسوم المناولة المعقولة على تحسين راحة المعاملات وتقليل تكاليف المعاملات. بشكل عام ، يقبل الوسطاء طرق الدفع مثل التحويل البنكي وبطاقة الائتمان و PayPal و Skrill ، كما يدعم بعض الوسطاء مزودي خدمة الدفع بالعملات المشفرة.

قد يقوم بعض الوسطاء بخصم جزء من عملية السحب كرسوم ، بينما قد يتنازل آخرون عن الرسوم أو يقدمون عددا من الإعفاءات من الرسوم. يتطلب هذا الجزء من المتداولين القيام بواجبهم مقدما للحفاظ على تكاليف التداول الخاصة بهم منخفضة قدر الإمكان.

خدمة العملاء

يمكن أن تعكس جودة دعم خدمة العملاء ما إذا كان الوسيط يقدر رضا العملاء. يجب أن تكون على دراية بمستوى خدمة العملاء التي يتمتع بها الوسيط الخاص بك ، بما في ذلك ما إذا كان يقدم دعم عملاء 24 / 5 ، والموارد التعليمية ، وتحليل السوق.

بالإضافة إلى الحصول على هذه المعلومات من موقع الوسيط ، يمكنك أيضا الحصول على فكرة عن تجربة المستخدم الحقيقية من خلال مراجعات المستخدمين لتزويد نفسك بمرجع.

مراجعة إجراءات حماية أموال عميل الوسيط

حماية أموال العملاء هي مسؤولية كل وسيط. تعرف على التدابير التي يتخذها الوسيط لحماية أموال العملاء ، مثل ما إذا كانت أموال العملاء منفصلة عن أموال الشركة ، وما إذا كانت توفر حماية المسؤولية ، وما إلى ذلك.

نحن بحاجة إلى إعادة التأكيد على أهمية حصول الوسطاء على ترخيص. إذا أساء الوسيط الذي تتداول معه التصرف وتم اختراق أموالك ، فلن يكون لك الحق في تقديم شكوى والمطالبة بالتعويض مع المنظم إلا إذا تم تنظيمه.

خاتمه

اختيار وسيط فوركس مناسب هو الخطوة الأولى لنجاح التداول الخاص بك ، لكنها ليست مهمة سهلة. من خلال فهم الأنواع المختلفة من الوسطاء ، والتحقق من الوضع التنظيمي ، ومراجعة شروط التداول ، والعوامل الرئيسية الأخرى ، يمكنك التأكد قدر الإمكان من أن الوسيط الذي تختاره يلبي احتياجاتك ويوفر لك تداولا آمنا وشفافا ومريحا.