Banco Central Do Brasil

في عام 1964، أنشأ قانون البنوك (رقم 4595) مجلس النقد الوطني (CMN) - باعتباره أعلى سلطة تنظيمية للاقتصاد الكلي والمالية - وبنك البرازيل المركزي (BCB). وبموجب هذا الإطار المؤسسي، يؤدي البنك المركزي البرازيلي وظائفه كسلطة نقدية وتنظيمية وإشرافية وفقًا للمبادئ التوجيهية الصادرة عن CMN. ومن الجدير بالذكر أن محافظ البنك المركزي البرازيلي يتمتع بصوت واحد من ثلاثة أصوات في كل مداولات شبكة مصفوفة القضايا.

ضمان استقرار القوة الشرائية للعملة، وتعزيز نظام مالي سليم وفعال وتنافسي، وتعزيز الرفاهية الاقتصادية للمجتمع.

وفيما يتعلق باستقرار الأسعار، يرى البنك المركزي البرازيلي أن أفضل مساهمة للسياسة النقدية في النمو الاقتصادي المستدام وانخفاض البطالة وتحسين الظروف المعيشية للناس هي إبقاء التضخم منخفضًا ومستقرًا ويمكن التنبؤ به - بما يتماشى مع التجارب الدولية والمحلية.

بالتوازي، يعرف البنك المركزي البرازيلي الاستقرار المالي بأنه العملية المنتظمة، مع مرور الوقت وفي أي سيناريو اقتصادي، للنظام المسؤول عن الوساطة المالية بين الأسر والشركات غير المالية والحكومة.

يتم تقاسم الامتياز التنظيمي للبنك المركزي البرازيلي كمشرف مالي مع هيئة الأوراق المالية البرازيلية (CVM)، وفقًا للنطاقات التنظيمية الخاصة بكل منهما.

إطار الحوكمة

وبعيدًا عن السعي إلى الإدارة السليمة والترتيبات التنظيمية، فإن الحكم الرشيد للمؤسسة العامة يعتمد أيضًا على ثلاث ركائز أخرى: الاستقلالية الخاضعة للمساءلة، والشفافية، والنزاهة. ويجب أن تعزز الركائز بعضها البعض، وضعف إحداها يضعف فعالية الأخرى. 

وبشكل ملموس، فإن عناصر الاستقلالية التشغيلية لبنك البرازيل المركزي (BCB) مبنية على علاقته الرسمية مع الخزانة الوطنية، في حين تعمل التشريعات الصارمة واستراتيجية الاتصال الخاصة بالمؤسسة على تعزيز ترتيبات المساءلة والشفافية في البنك المركزي البرازيلي. يتم ترسيخ ركيزة النزاهة في مجموعة شاملة من الأحكام القانونية واللوائح والقواعد الداخلية. 

وإلى جانب ذلك، يحتفظ البنك المركزي البرازيلي بمجموعة واسعة من الروابط المؤسسية - سواء كانت ثنائية أو متعددة الأطراف - في الولايات القضائية المحلية والدولية.

ويرى البنك المركزي البرازيلي أن التعزيز المستمر لحوكمته وروابطه المؤسسية أمر بالغ الأهمية لفعالية سياساته، التي يتم تنفيذها لتعزيز الاقتصاد الكلي والاستقرار المالي، وفي نهاية المطاف، تحقيق رفاهية أعلى للمجتمع.

إطار صنع السياسات

جميع صلاحيات البنك المركزي البرازيلي منوطة بمجلس المحافظين. وفقًا للمبادئ التوجيهية الصادرة عن مجلس النقد الوطني (CMN)، يقوم المجلس بصياغة وتنفيذ السياسات والمهام اللازمة لتحقيق المهمة المؤسسية للبنك المركزي البرازيلي. ومن الأهمية بمكان أن يتمتع أعضاء المجلس بسمعة لا تشوبها شائبة وخبرة سيئة السمعة في المسائل الاقتصادية والمالية، كما يقتضي القانون.

وعلى وجه التحديد، تعمل مجالس البنك المركزي البرازيلي التالية بنفس تكوين مجلس المحافظين:

• لجنة السياسة النقدية (Copom) – كل 45 يومًا، تحدد سعر الفائدة (سعر سيليك) من أجل تحقيق هدف التضخم.

• لجنة الاستقرار المالي (Comef) – وهي تحدد قيمة احتياطي رأس المال لمواجهة التقلبات الدورية في اجتماعات ربع سنوية.

• لجنة الحوكمة والمخاطر والرقابة (GRC) – تضع معايير إدارة الاحتياطيات الدولية وتتجاوز أدائها.

الهيئات الجماعية الأخرى داخل البنك المركزي البرازيلي هي لجنة الأخلاقيات التابعة للبنك المركزي البرازيلي (CEBCB)؛ لجنة فرض العقوبات على الإجراءات الإدارية ومدة الالتزام (Copat)؛ لجنة الاتفاق الإداري ضمن عملية الإشراف (Coaps) ولجنة القرار والاستئناف (Coder).

قضايا إدارة الشركات

بشكل أساسي، يعمل البنك المركزي البرازيلي بموجب "تخطيط استراتيجي" متعدد السنوات، والذي تحدد المبادئ التوجيهية - الصادرة عن مجلس محافظيه - العمليات الكلية والمشاريع الإستراتيجية وتسعى إلى الاستخدام الفعال للموارد.

تماشياً مع أفضل الممارسات الدولية، يطبق البنك التجاري البحريني نهجاً متكاملاً (إدارة المخاطر المؤسسية – ERM) الذي يدير المخاطر من خلال الأخذ في الاعتبار أبعادها المميزة - مثل الأبعاد المالية والتشغيلية والاستراتيجية والسمعة والقانونية.

بالإضافة إلى ذلك، كأداة لدعم الإدارة، يقوم نظام التكلفة والمعلومات الإدارية ("نظام التكلفة") بتقييم تكاليف أنشطة البنك المركزي البرازيلي. يوفر "نظام التكلفة" تتبعًا شاملاً لتكاليف الخدمات وعمليات النشاط والعمليات الكلية، مما يسمح للمديرين بتطبيق مبادئ توجيهية أفضل للجهود التنظيمية وتخصيص الموارد للأنشطة التي تجمع قيمة أعلى للمجتمع.

اذهب الى https://www.bcb.gov.br/en/financialstability/regulation وانتقل إلى قسم "اكتشف المؤسسات في كل قسم". سترى خمسة أزرار تمثل خمسة قطاعات بناءً على نسبة "إجمالي تعرض مؤسسة مالية إلى الناتج المحلي الإجمالي البرازيلي". انقر على أحد الأزرار، وسيظهر رسم بياني يوضح الشركات المسجلة.

rdr@bcb.gov.br