加纳银行报告2023年银行欺诈损失达6300万加纳塞地，员工参与欺诈的比例上升

加纳银行（BoG）发布了《2023年银行、专业存款机构和支付服务提供商欺诈报告》，对银行和专业存款机构（SDI）中参与欺诈活动的员工人数表示担忧。

从三个行业分支（银行、专业存款机构和支付服务提供商）整理的数据显示，总体而言，欺诈案件数量从2022年的15164起增至2023年的15865起，增幅为5%。与这些案件相对应，2023年的总损失价值约为8800万加纳镑，而2022年为8200万加纳镑，增幅约为7%。

来源：加纳央行 - 2022/2023年银行、SDI和PSP的欺诈损失

该央行2023年欺诈报告的数据显示，银行和SDI中与员工有关的欺诈案件从2022年的188起增加至2023年的274起，增幅为46%。在记录在案的274起欺诈案件中，有211起涉及现金盗窃（现金压制），指的是隐藏和转移现金存款或从客户处收到现金的过程，而2022年为140起。

报告还披露，2023年银行共报告了969起欺诈事件，与2022年的1163起相比下降了17%。然而，2023年银行遭受的经济损失激增至惊人的6300万加纳赛地，比上一年的5200万加纳赛地增加了21%。

2023年，现金盗窃案记录的欺诈损失最高，达1480万加纳赛地，较2022年记录的100万加纳赛地增加了14 倍。这一激增归因于该报告年度内外币现金盗窃案和外汇流动事件频发。

网络/电子邮件欺诈位居第二，损失1050万加纳塞地。欺诈性账户取款的损失价值为840万加纳赛地。

伪造和篡改文件在2023年造成的损失价值为690万加纳赛地，尽管这比2022年的3200万加纳赛地显著下降了78%。在银行五大欺诈类型中，最后一种是支票欺诈，损失价值为610万加纳塞地。

来源：加纳央行 - 2022/2023年欺诈损失价值