金融犯罪监测漏洞存在时间超四年，大都会银行被罚超1600万英镑

因洗钱风险监控措施不到位，大都会银行（Metro Bank PLC）遭英国金融行为管理局（FCA）罚款1667.52万英镑。

据英国监管机构发布的公告，2016年6月至2020年12月期间，大都会银行没有采用正确的系统和适当的风控手段对洗钱风险，导致价值超过510亿英镑的交易未经金融犯罪监测程序。

2016年6月，大都会银行引入了客户交易自动监控系统，但该系统未如预期一般运行。由于数据输入的错误，银行账户开设当天进行的交易，以及账户记录更新前进行的任何交易，都没有受到监控。

该错误导致6000万笔交易未经金融犯罪监控，价值超510亿英镑。

虽然有员工对2017年和2018年未监测的交易数据表示担忧，但大都会银行在2019年才开始实施修复措施。直到2020年底，该银行才建立起能监控所有相关交易的系统。

大都会银行违反了FCA《商业准则》的第三条规定，被罚2382.17万英镑。由于该银行同意解决相关问题，FCA减免了30%的罚款。

执法和市场监督联合执行董事Therese Chambers认为这个漏洞存在的时间太长，可能导致犯罪分子滥用金融系统。