AMF dan Pihak Berwenang Prancis Mengeluarkan Laporan tentang Meningkatnya Penipuan Keuangan: Kerugian Korban Tahunan Mencapai €500 Juta

Menanggapi semakin maraknya fenomena penipuan keuangan, Kejaksaan Paris, Otoritas Pasar Keuangan Perancis (AMF), Otoritas Regulasi Prudential Perancis (ACPR) dan Direktorat Jenderal Persaingan, Konsumerisme dan Anti-Penipuan Perancis (DGCCRF) bekerja sama untuk menangani fenomena yang semakin serius dan merugikan ini yang menyebabkan kerugian besar bagi para korban.

Kantor Kejaksaan Paris memperkirakan korban penipuan keuangan Prancis menderita kerugian setidaknya 500 juta euro setiap tahunnya. Meski jumlahnya mengejutkan, jumlah pengaduan telah menurun secara signifikan.

Menurut data ACPR, dalam tiga kuartal pertama tahun 2024, rata-rata kerugian per korban rekening tabungan palsu adalah 69.000 euro, dan rata-rata kerugian per korban pinjaman palsu adalah 19.000 euro. Sejak paruh kedua tahun 2023, sejumlah besar penipuan telah menargetkan aset kripto, dengan AMF melaporkan bahwa pada akhir November 2024, rata-rata kerugian korban semua penipuan adalah €29,000.

Karakteristik umum di antara para korban adalah perasaan “tahu berinvestasi”, berani mengambil risiko, dan terlalu percaya pada proposal investasi yang tidak realistis.

Tren baru dalam modus operandi penipu

Penipu menggunakan taktik baru untuk menipu korbannya. Salah satu taktik yang umum adalah penipuan "penasihat palsu", di mana penipu memanggil korban untuk "membantu" mereka mencegah dugaan penipuan pada akun mereka, meminta mereka untuk menyetujui transaksi atau memberikan rincian login untuk mengakses akun mereka. Taktik baru dalam penipuan ini melibatkan pengiriman kurir ke rumah korban untuk mengambil kartu bank yang diduga rusak.

Pencurian identitas juga meningkat, dengan penipu menyamar sebagai pihak berwenang dan karyawan mereka, lembaga keuangan dan penasihat mereka, dan entitas lainnya.

Penipu menggunakan video palsu dan artikel pers, terkadang menggunakan kecerdasan buatan (AI) untuk meniru karakteristik fisik selebriti. Beberapa penipu diketahui mengeksploitasi reputasi surat kabar tertentu dengan memposting iklan atau siaran pers untuk penawaran investasi palsu yang menyamar sebagai perusahaan yang sah.

Teknik yang sangat berbahaya, yang dikenal sebagai "penipuan persegi" atau "penipuan penipuan", melibatkan penipu yang menghubungi korban yang telah ditipu. Menyamar sebagai perwakilan otoritas publik, penipu ini menawarkan untuk membantu memulihkan dana yang hilang dengan imbalan biaya.

Tindakan regulasi

Dalam upayanya yang berkelanjutan untuk memerangi penipuan keuangan, AMF, bersama dengan ACPR, telah memasukkan hampir 5.000 penawaran atau pelaku pasar yang tidak sah ke daftar hitam sejak 1 Januari 2022. DGCCRF telah memeriksa hampir 30 operator pada tahun 2024. Tindakan DGCCRF baru-baru ini menyebabkan 10 influencer diperintahkan untuk berhenti mengiklankan platform yang masuk daftar hitam, dengan delapan orang mematuhi dengan cepat.

AMF juga telah mengambil tindakan hukum untuk memblokir akses ke situs web penipuan, sehingga hampir 350 URL diblokir sejak 2022.