Metro Bank didenda lebih dari £16 juta setelah celah pemantauan kejahatan keuangan ada selama lebih dari empat tahun

Metro Bank PLC telah didenda £16.675.200 oleh Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) Inggris karena langkah-langkah pemantauan risiko pencucian uang yang tidak memadai.

Menurut pengumuman yang dikeluarkan oleh regulator Inggris, antara Juni 2016 dan Desember 2020, Metro Bank gagal menggunakan sistem yang tepat dan metode yang tepat terhadap risiko pencucian uang, yang mengakibatkan transaksi senilai lebih dari £51 miliar tidak tunduk pada prosedur pemantauan kejahatan finansial.

Pada bulan Juni 2016, Metro Bank memperkenalkan sistem otomatis untuk memantau transaksi nasabah, tetapi sistem tersebut tidak berfungsi seperti yang diharapkan. Karena kesalahan entri data, transaksi yang dilakukan pada hari pembukaan rekening bank, serta transaksi apa pun yang dilakukan sebelum catatan rekening diperbarui, tidak terpantau.

Kesalahan tersebut mengakibatkan 60 juta transaksi senilai lebih dari £51 miliar tidak terpantau karena kejahatan keuangan.

Sementara beberapa karyawan bank menyuarakan kekhawatiran tentang data transaksi yang tidak terpantau pada tahun 2017 dan 2018, Bank mulai memperbaikinya pada tahun 2019. Baru pada akhir tahun 2020 bank menerapkan sistem untuk memantau semua transaksi yang relevan.

Metro Bank melanggar Prinsip 3 dari Prinsip Bisnis FCA dan didenda £23.821.700. FCA mengurangi denda sebesar 30% karena bank setuju untuk mengatasi masalah tersebut.

Therese Chambers, direktur eksekutif bersama penegakan hukum dan pengawasan pasar, yakin celah hukum tersebut berlangsung terlalu lama dan dapat menyebabkan penyalahgunaan sistem keuangan oleh para penjahat.