ASIC、オーストラリアの金融サービスライセンス14社から違反報告の不備を発見

オーストラリア証券投資委員会(ASIC)は、一部のライセンシーの違反報告をレビューし、すべてのライセンシーに対してコンプライアンスの提案を行いました。

オーストラリアのさまざまなセクターの14の金融サービスライセンシーは、報告書の提出頻度が低いか、まったく提出されていないとして、オーストラリアの規制当局によって審査されました。

規制当局は、これらのライセンシーの報告が遅れた主な理由は、違反の特定と調査の開始が遅かったこと、およびインシデント管理とコンプライアンスの自己監視に欠陥とギャップがあったことであることを発見しました。

その結果、これら14のライセンシーは、2021年10月から2024年6月の間にそれぞれ0〜53件のレポートを提出したことが明らかになりました。報告の31%は特定に1年以上かかり、調査を開始するのに最も長い期間は12年半以上かかっていました。

さらに、審査対象のライセンシーは、違反が最初に発生してから規制当局に報告するのに平均534日かかりましたが、金融消費者の補償を決定するための平均時間は632日でした。

委員会は、オーストラリアの金融サービスのライセンシーは、規制当局が違反の新たな傾向を特定して対処し、適切な規制措置を講じるための情報を取得するのを支援するために、違反を報告する義務があると述べました。

ASICは、これらのライセンシーに不備に対処することを求め、必要に応じて規制措置を講じます。

ASICは、すべてのライセンシーに、インシデントや違反が特定されたかどうか、インシデントや違反がタイムリーかつ包括的にエスカレーションされ調査されたかどうか、重要な情報が単一の登録簿に記録されているかどうか、コンプライアンスを監視するために必要な取り決めが整っているかどうかなど、いくつかの重要な質問を自問するようアドバイスしました。

さらに、規制当局は、これらの質問に基づいて作業の取り決めを改善するためのライセンシーへの提案を行いました。