تغريم بنك مترو أكثر من 16 مليون جنيه إسترليني بعد وجود ثغرة لمراقبة الجرائم المالية لأكثر من أربع سنوات

غرمت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة مترو بنك بي إل سي 16.675.200 جنيه إسترليني بسبب عدم كفاية تدابير مراقبة مخاطر غسل الأموال.

وفقًا للإعلان الصادر عن الهيئة التنظيمية في المملكة المتحدة، فشل مترو بنك بين يونيو 2016 وديسمبر 2020 في استخدام الأنظمة الصحيحة والأساليب المناسبة ضد مخاطر غسل الأموال، مما أدى إلى عدم خضوع المعاملات التي تزيد قيمتها عن 51 مليار جنيه إسترليني لإجراءات مراقبة الجرائم المالية.

في يونيو 2016، قدم مترو بنك نظامًا آليًا لمراقبة معاملات العملاء، لكن النظام لم يعمل كما هو متوقع. بسبب خطأ في إدخال البيانات، لم تتم مراقبة المعاملات التي تم إجراؤها في اليوم الذي تم فيه فتح حساب مصرفي، وكذلك أي معاملات تم إجراؤها قبل تحديث سجلات الحساب.

أدى الخطأ إلى عدم مراقبة 60 مليون معاملة بقيمة تزيد عن 51 مليار جنيه إسترليني بسبب الجرائم المالية.

في حين أثار بعض موظفي البنك مخاوف بشأن بيانات المعاملات غير الخاضعة للمراقبة في عامي 2017 و2018، بدأ البنك في إصلاحها في عام 2019. ولم يضع البنك أنظمة لمراقبة جميع المعاملات ذات الصلة إلا في نهاية عام 2020.

لقد انتهك مترو بنك المبدأ 3 من مبادئ هيئة السلوك المالي للشركات وغُرِّم بمبلغ 23.821.700 جنيه إسترليني. وخفضت هيئة السلوك المالي الغرامة بنسبة 30٪ حيث وافق البنك على معالجة القضايا.

تعتقد تيريز تشامبرز، المديرة التنفيذية المشتركة للتنفيذ والإشراف على السوق، أن الثغرة استمرت لفترة طويلة وقد تؤدي إلى إساءة استخدام النظام المالي من قبل المجرمين.