比利时FSMA呼吁消费者保持谨慎：欺诈者窃取比利时银行身份以提供虚假定期存款服务

比利时金融服务和市场管理局（FSMA）在最新发布的一份警告中提醒消费者注意身份盗用欺诈者。FSMA发现了几起讲德语的欺诈者盗用比利时银行身份的案件，这些欺诈者的行为方式让消费者误以为他们提供的产品是合法的。

这些讲德语的欺诈者使用比利时银行的名称，为他们的定期存款账户欺诈行为制造合法的假象。

这些欺诈者利用中介机构（大多在德国或瑞士接受监管）的名称和其他法律要求的详细信息来欺骗消费者，使其相信他们持有必要的授权。结果，消费者被误导，以为自己在比利时合法银行开立了定期存款账户。

欺诈者使用非常详细的文件，给人一种他们代表银行账户行事的印象。他们经常向客户提供折扣或赠金。消费者因此上当受骗，以为自己在与受监管的金融提供商打交道。实际上，这些都是盗用合法机构身份的犯罪分子。

在某些情况下，欺诈者会创建与被盗中介机构的名称相符的网站地址，从而增强了欺骗性。

FSMA提示：如何避免陷阱

• 核实各监管机构网站上提供的联系方式，确保与联系您的机构网站上的联系方式一致。

小心！骗子经常使用授权机构的邮政地址。因此，您的对话者使用正确的邮政地址并不足以确认其身份！

• 使用在线搜索引擎，确保在有关授权机构名下没有其他网站。

小心！骗子通常使用与被盗机构官方网站非常接近的网址，只是在地址后面加一个连字符，使用不同的扩展名（例如用.com代替.be）等，或者盗用不使用网站的机构的身份。

• 将官方信息与向您提供的事实进行比较。例如，如果您的对话者声称代表一家外国银行，但却向您提供一家受比利时法律管辖的机构的产品，请确保所提供的信息是一致的（比如，所提供的利率是否符合实际情况？合同细节是否是最新的？） 同样，如果您的对话者声称代表一家总部设在比利时的银行，但却用一个外国电话号码与您联系，这应该是一个警示信号。

• 使用现有的在线工具，核实对话者网站的创建日期。如果网站创建时间很短，则表明该网站可能不可信。

• 如果对话者要求您将钱存入以另一个人或另一家公司名义开设的账户，这显然是欺诈的证据。