美国金融业监管局提醒成员公司在使用生成式人工智能技术时注意监管义务

美国金融业监管局（FINRA）发布监管通知，提醒其成员公司在业务中使用Gen AI或类似工具时，应注意对其监管义务的潜在影响。

人工智能（AI），包括大型语言模型（LLM）和其他生成式人工智能（Gen AI）工具，为成员公司提供了良好的机会，以增强其为投资者提供的产品和服务，并提升运营和合规效率。FINRA表示，当成员公司在其业务开展过程中使用Gen AI或类似技术时，FINRA的规则（旨在保持技术中立）以及更广泛的证券法将继续适用，就像成员公司使用任何其他技术或工具一样。

FINRA此前在《202 年年度监管监督报告》中指出，Gen AI技术既为投资者和成员公司带来了大有可为的机遇，也伴随着一些风险。FINRA指出，虽然Gen AI的潜在用途前景广阔，但其开发过程中也存在着对准确性、隐私、偏见、知识产权以及可能被威胁行为者利用等方面的担忧。

FINRA列出了使用Gen AI工具时的监管义务。例如，根据第3110条规则（监管），成员公司必须有一个根据其业务合理设计的监管系统，与任何技术或工具一样，成员公司应在部署Gen AI工具之前对其进行评估，并确保会员公司能够继续遵守适用于这些工具业务使用的现有FINRA规则。

此外，无论成员公司是直接开发Gen AI工具供其专有使用，还是利用第三方的技术（包括通过现有第三方产品中的嵌入式功能），FINRA的规则都适用。适用于Gen AI使用的规则将取决于会员公司如何部署该技术，FINRA将考虑就特定规则如何适用于特定用例发布进一步指导。