美国SEC：经纪自营商和投资顾问需解决技术给投资者带来的利益冲突风险

据美国证券交易委员会（U.S. SEC）周三发布的公告，该监管机构发布新规，要求经纪自营商和投资顾问在与投资者打交道时采取一定的措施，解决有关预测数据分析或类似技术的利益冲突，防止企业将自身利益置于投资者利益之上。

SEC 主席 Gary Gensler 认为如今的预测数据分析模型越来越强，可以对每个人进行预测，但这也提高了利益冲突的可能性。

在给投资者提供建议时，企业有义务消除和解决所有的利益冲突，不应将自身利益置于投资者利益之上。

Gensler 说：“我认为，采用这些规定能够帮助在利益冲突中保护投资者，无论使用了哪种技术，企业都应该按要求履行他们的义务，不将自身利益置于投资者利益之上。”

委员会表示，经纪自营商和投资顾问越来越多地利用技术来优化、预测或引导投资行为或结果。这些技术给投资者带来了不少好处，但若企业未能履行义务，优先投资者利益，那么投资者很可能会利益冲突而蒙受财务损失。而且，这样的损失影响范围更大、更广。

所以，SEC 基于现有的法律基础提出了新的规定，要求公司评估确认其在与投资者打交道时使用的技术是否可能会导致利益冲突。公司有义务消除或中和此类冲突的影响，可以使用他们认为能解决风险的工具。

拟议新规还要求公司合理制定书面政策和程序以遵守规定，还需制作并保存相关的账簿和记录。