메트로 은행은 금융 범죄 모니터링 허점이 4 년 이상 존재 한 후 £ 16m 이상의 벌금을 부과했습니다.

Metro Bank PLC는 자금 세탁 위험 모니터링 조치가 부적절하다는 이유로 영국 금융 행위 기관(FCA)으로부터 1,667만 5,200파운드의 벌금을 부과받았습니다.

영국 규제 기관의 발표에 따르면, 2016년 6월부터 2020년 12월 사이에 Metro Bank는 자금 세탁 위험에 대한 적절한 시스템과 적절한 방법을 사용하지 않아 510억 파운드 이상의 거래가 금융 범죄 모니터링 절차의 적용을 받지 못했습니다.

2016년 6월, Metro Bank는 고객 거래를 모니터링하는 자동화 시스템을 도입했지만, 이 시스템은 예상대로 작동하지 않았습니다. 데이터 입력 오류로 인해 은행 계좌가 개설된 날 이루어진 거래와 계좌 기록이 업데이트되기 전에 이루어진 거래는 모니터링되지 않았습니다.

이 오류로 인해 510억 파운드 이상의 가치가 있는 6,000만 건의 거래가 금융 범죄에 대한 모니터링 없이 이루어졌습니다.

일부 은행 직원들이 2017년과 2018년에 모니터링되지 않은 거래 데이터에 대해 우려를 표명했지만, 은행은 2019년에 이를 수정하기 시작했습니다. 은행은 2020년 말이 되어서야 모든 관련 거래를 모니터링하는 시스템을 구축했습니다.

Metro Bank는 FCA의 기업 원칙 제3원칙을 위반하여 23,821,700파운드의 벌금을 물었습니다. 은행이 문제를 해결하기로 합의하자 FCA는 벌금을 30% 감면했습니다.

집행 및 시장 감독의 공동 전무 이사인 Therese Chambers는 이 허점이 너무 오래 지속되어 범죄자들이 금융 시스템을 남용할 수 있다고 생각합니다.