호주 연방 법원, 붕괴된 CFD 발행사 USG가 조직적 위법 행위에 연루되었다고 판결

호주 증권투자위원회(Australian Securities & Investments Commission,아식(ASIC))는 연방법원이 파산한 차액결제거래(CFD) 발행자인 Union Standard International Group Pty Ltd(USG)와 이전 법인 공인 대리인인 BrightAU Capital Pty Ltd(TradeFred) 및 Maxi EFX Global AU Pty Ltd(EuropeFX)가 2018년에서 2020년 사이에 조직적이고 비양심적인 행위 및 기타 여러 법적 위반에 연루되었다고 판결했다고 발표했습니다.

EuropeFX 및 TradeFred의 고객은 조직적인 비양심적 행위, 오해의 소지가 있는 기만적인 관행, 무면허 개인 조언 제공을 포함하여 CFD 발행자의 광범위한 법률 위반으로 인해 8,300만 달러가 넘는 손실을 입었습니다. 이 회사들은 고객의 손실로부터 직접 이익을 얻고 계좌 관리자에게 인센티브를 제공하여 투자자가 더 많은 자금을 예치하도록 압력을 가했습니다. 그들의 온보딩 프로세스는 특히 경험이 없거나 취약한 고객을 대상으로 했으며, 이들 중 다수는 이러한 복잡한 금융 상품과 관련된 위험을 인식하지 못했습니다.

법원은 USG가 호주 금융 서비스(AFS) 라이선스에 따라 '효율적이고 정직하며 공정하게' 금융 서비스를 제공해야 하는 일반적인 의무를 이행하지 못했으며, 특히 중국 고객에게 서비스를 제공할 때 더욱 그러하다고 판단했습니다. 법원은 USG가 이러한 고객들이 중국 법률을 위반할 가능성이 있다는 것을 알았거나 알았어야 했으며, 잠재적인 민형사상 책임에 대해 경고하기 위한 합리적인 조치를 취하지 않았다고 지적했습니다.

ASIC 부회장 Sarah Court는 다음과 같이 말했습니다: "2년 동안 USG와 그 승인 대리인은 고위험 CFD 상품의 위험과 과도하게 약속된 이익을 경시했습니다. 이들 기업은 고객이 돈을 잃은 동안 거래에서 이익을 얻었다고 EuropeFX는 주장했습니다. 사실이 아니라고 주장했지만 법원은 이 주장을 단호히 배척했다”고 말했다.

EuropeFX와 TradeFred의 어카운트 매니저들은 자신들의 이해관계가 일치한다고 거짓으로 고객들을 안심시켰습니다. 그러나 법원은 95%에서 99%의 사례에서 고객이 돈을 잃은 반면 EuropeFX와 TradeFred는 고객 거래에서 반대 입장을 취하여 이러한 손실로부터 이익을 얻는다고 판단했습니다.

Wigney 판사는 다음과 같이 말했습니다: "나는 EuropeFX의 행위가 금융 서비스 제공과 관련하여 허용 가능한 행위에 대한 사회적 규범을 크게 벗어난 행위이므로 양심에 반하는 행위로 비난받아야 한다고 주저 없이 결론을 내렸습니다."