AMF와 프랑스 당국, 증가하는 금융 사기에 대한 보고서 발표: 연간 피해자 손실이 5억 유로에 달합니다.

점점 만연해지는 금융 사기 현상에 대응하여 파리 검찰청, 프랑스 금융 시장 당국(AMF), 프랑스 건전성 규제 당국(ACPR) 및 프랑스 경쟁, 소비자주의 및 사기 방지 사무국(DGCCRF)은 점점 더 심각해지고 유해해지는 현상에 대처하기 위해 함께 노력하고 있습니다.

파리 검찰청은 프랑스의 금융 사기 피해자들이 매년 최소 5억 유로의 손실을 입은 것으로 추산하고 있습니다. 엄청난 숫자에도 불구하고 불만 건수는 크게 감소했습니다.

ACPR 데이터에 따르면 2024년 첫 3분기 동안 가짜 저축 계좌로 인한 피해자 1인당 평균 손실은 69,000유로, 가짜 대출로 인한 피해자 1인당 평균 손실은 19,000유로였습니다. 2023년 하반기부터 암호화폐 자산을 표적으로 한 사기가 많이 발생했으며, AMF는 2024년 11월 말을 기준으로 모든 사기 피해자의 평균 손실액이 €29,000에 달했다고 보고했습니다.

피해자들의 공통적인 특징으로는 "투자를 알고 있다"는 느낌, 위험 감수, 비현실적인 투자 제안에 대한 지나친 신뢰 등이 있습니다.

사기꾼의 작업 방식에 대한 새로운 동향

사기꾼들은 피해자를 속이기 위해 새로운 전술을 사용하고 있습니다. 일반적인 전술 중 하나는 "가짜 조언자" 사기입니다. 사기꾼은 피해자에게 전화하여 계정에 대한 사기 혐의를 방지하도록 "도움"을 요청하고 거래를 승인하거나 계정에 액세스할 수 있는 로그인 정보를 제공하도록 요청합니다. 사기의 새로운 전술은 결함이 있는 것으로 의심되는 은행 카드를 픽업하기 위해 피해자의 집으로 택배를 보내는 것입니다.

또한 당국과 그 직원, 금융 기관과 그들의 고문, 기타 기관을 사칭하는 사기꾼들로 인해 신원 도용도 증가하고 있습니다.

사기꾼들은 가짜 동영상과 언론 기사를 사용하며, 때로는 인공 지능(AI)을 사용하여 유명인의 신체적 특징을 모방하기도 합니다. 일부 사기꾼은 합법적인 회사를 사칭하여 허위 투자 제안에 대한 광고나 보도 자료를 게시하여 특정 신문의 평판을 악용하는 것으로 알려져 있습니다.

"스퀘어 사기" 또는 "사기 중의 사기"로 알려진 특히 교활한 수법은 사기꾼이 이미 사기를 당한 피해자에게 연락하는 것입니다. 공공 기관의 대표로 가장한 이 사기꾼들은 수수료를 받는 대가로 잃어버린 자금을 회수하는 데 도움을 주겠다고 제안합니다.

규제 조치

금융 사기와 싸우기 위한 지속적인 노력의 일환으로 AMF는 ACPR과 함께 2022년 1월 1일부터 거의 5,000건에 달하는 무단 제안 또는 시장 참가자를 블랙리스트에 올렸습니다. DGCCRF는 2024년에 약 30개의 운영자를 검사했습니다. 최근 DGCCRF의 조치로 인해 10명의 인플루언서가 블랙리스트에 오른 플랫폼 광고를 중단하라는 명령을 받았고, 8명은 신속하게 이에 따랐습니다.

AMF는 또한 사기성 웹사이트에 대한 액세스를 차단하기 위해 법적 조치를 취했으며, 그 결과 2022년 이후 거의 350개의 URL이 차단되었습니다.