ASIC가 14개 호주 금융 서비스 라이선스 소지자의 침해 보고에 대한 결함 발견

호주 증권투자위원회(ASIC)는 일부 라이선스 사용권자의 위반 보고를 검토하고 모든 라이선스 사용자에게 규정 준수 제안을 했습니다.

호주 규제 당국은 다양한 부문의 14개 호주 금융 서비스 라이선스 업체를 대상으로 보고서를 제출하는 빈도가 낮거나 전혀 제출하지 않는 것에 대해 검토를 받았습니다.

규제 기관은 이러한 라이선스 업체의 보고 지연에 대한 주요 원인이 위반 사항을 식별하고 조사를 시작하는 속도가 느리고 사고 관리 및 규정 준수 자체 모니터링에 결함과 격차가 있다는 것을 발견했습니다.

그 결과 이들 14개 면허 소지자는 2021년 10월부터 2024년 6월 사이에 각각 0건에서 53건까지의 보고서를 제출한 것으로 나타났습니다. 신고 건수의 31%는 신원을 확인하는 데 1년 이상이 걸렸으며, 조사를 시작하는 데 가장 오랜 시간이 걸린 기간은 12년 반이 넘었습니다.

또한, 검토 중인 라이선스 업체가 위반 사항이 처음 발생한 후 규제 기관에 보고하는 데 평균 534일이 걸렸으며, 금융 소비자에 대한 보상을 결정하는 데 평균 632일이 걸렸습니다.

위원회는 호주 금융 서비스 면허 소지자는 규제 기관이 정보를 획득하고, 위반 사례의 새로운 추세를 파악 및 해결하고, 적절한 규제 조치를 취하는 데 도움을 주기 위해 위반 사항을 보고할 의무가 있다고 밝혔습니다.

ASIC은 이러한 라이선스 사용자에게 결함을 해결하도록 요구하고 적절한 경우 규제 조치를 취할 것입니다.

ASIC은 모든 라이선스 사용자에게 인시던트 및 위반이 식별되었는지, 인시던트 및 위반이 시기적절하고 포괄적인 방식으로 에스컬레이션 및 조사되었는지 여부, 중요한 정보가 단일 등록부에 기록되었는지 여부, 규정 준수를 모니터링하기 위해 필요한 조치가 마련되어 있는지 등 몇 가지 주요 질문을 스스로에게 질문할 것을 권고했습니다.

또한 규제 기관은 이러한 질문을 기반으로 작업 배치를 개선하기 위해 면허 소지자에게 제안했습니다.