وجدت ASIC أوجه قصور في الإبلاغ عن الخروقات من أربعة عشر مرخصًا للخدمات المالية الأسترالية

قامت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) بمراجعة الإبلاغ عن الانتهاكات لبعض المرخص لهم وقدمت اقتراحات امتثال لجميع المرخص لهم.

تمت مراجعة التراخيص الأسترالية للخدمات المالية الأسترالية البالغ عددها 14 من مختلف القطاعات لتقديمها تقارير بشكل أقل تكرارا ، أو لم يتم تقديمها على الإطلاق.

وجدت الهيئة التنظيمية أن الأسباب الرئيسية لتأخير هؤلاء المرخص لهم في الإبلاغ هي بطئهم في تحديد الانتهاكات وبدء التحقيقات وأن هناك أوجه قصور وثغرات في إدارة الحوادث والمراقبة الذاتية للامتثال.

كشفت النتائج أن كل من هؤلاء المرخص لهم الأربعة عشر قدموا من 0 إلى 53 تقريرا بين أكتوبر 2021 ويونيو 2024. استغرق تحديد 31٪ من التقارير أكثر من عام ، وكانت أطول فترة لبدء التحقيق أكثر من 12 عاما ونصف.

بالإضافة إلى ذلك ، استغرق المرخص لهم الخاضعون للمراجعة ما معدله 534 يوما لإبلاغ الجهة التنظيمية بعد حدوث الانتهاك لأول مرة ، في حين كان متوسط الوقت المحدد لتحديد تعويض المستهلكين الماليين 632 يوما.

وقالت المفوضية إن حاملي تراخيص الخدمات المالية الأسترالية ملزمون بالإبلاغ عن الانتهاكات لمساعدة المنظم في الحصول على معلومات لتحديد ومعالجة الاتجاهات الناشئة في الانتهاكات واتخاذ الإجراءات التنظيمية المناسبة.

تطلب ASIC من هؤلاء المرخص لهم معالجة أوجه القصور وستتخذ إجراءات تنظيمية عند الاقتضاء.

نصحت ASIC جميع المرخص لهم بطرح العديد من الأسئلة الرئيسية على أنفسهم ، بما في ذلك ما إذا كان قد تم تحديد الحوادث والانتهاكات ، وما إذا كان قد تم تصعيد الحوادث والانتهاكات والتحقيق فيها في الوقت المناسب وبطريقة شاملة ، وما إذا كانت المعلومات المهمة قد تم تسجيلها في سجل واحد ، وما إذا كانت الترتيبات اللازمة موجودة لمراقبة الامتثال.

بالإضافة إلى ذلك ، قدمت الجهة التنظيمية اقتراحات إلى المرخص لهم لتحسين ترتيبات العمل بناء على هذه الأسئلة.