十四家澳大利亚金融服务牌照持有机构在违规报告上存在缺陷

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）审查了部分持牌者的违规报告情况，并就此向所有持牌机构提出合规建议。

这14家来自不同行业的澳大利亚金融服务牌照持有者由于提交报告的次数较少，或根本没有提交报告而遭澳大利亚监管机构的审查。

监管机构发现，这些持牌者延误报告的主要原因是他们发现违规行为并开始调查的速度慢，在事件管理方式和合规自我监督方面存在缺陷和漏洞。

审查结果显示，这十四家持牌者在2021年10月到2024年6月期间各自提交了0到53则违规报告，其中有31%的报告行为耗费了一年以上的时间才被发现，最长调查时间甚至超12年半。

此外，受审查的持牌者从首次发现违规行为，到向ASIC报告，平均需要534天时间，而确定对金融消费者的赔偿的平均时间为632天。

委员会表示，澳大利亚金融服务持牌机构有义务向ASIC报告违规行为，协助监管机构获取信息，以发现和解决新的违规趋势，并采取适当的监管行动。

ASIC要求这些持牌者解决不足，并将酌情采取监管行动。

为促进合规，监管机构向所有持牌者提供了自查建议。ASIC建议企业自问几个关键问题，包括是否发现了事故和违规、是否有及时且全面地升级并调查事故和违规、是否在单一记录册中记录了相关重要信息，以及是否制定了必要安排以监督合规情况。

此外，监管机构还根据这些问题向受监管这提出了工作安排优化建议。