AMF和法国当局就日益猖獗的金融诈骗发布报告：受害者年损失达5亿欧元

针对日益猖獗的金融诈骗现象，巴黎检察院、法国金融市场管理局（AMF）、法国审慎监管管理局（ACPR）以及法国市场竞争、消费和反欺诈总局（DGCCRF）正在联手应对这一日益严重、给受害者造成重大损失的问题。

据巴黎检察院估计，法国金融欺诈受害者每年至少遭受5亿欧元的损失。尽管数字惊人，但投诉数量却明显减少。

根据ACPR的数据，在2024年的前三个季度，虚假储蓄账户的每位受害者平均损失为69000欧元，虚假贷款的每位受害者平均损失为19000欧元。自2023年下半年以来，大量骗局以加密资产为目标，据AMF报告，截至2024年11月底，所有骗局的受害者平均损失为2.9万欧元。

受害者的共同特征包括感觉自己“了解投资”、冒险以及对不切实际的投资提议的过度信任。

欺诈者作案手法的新趋势

欺诈者采用了新的手段来欺骗受害者。一种常见手段是“虚假顾问”骗局，即骗子打电话给受害者“帮助”他们阻止账户上的所谓欺诈行为，要求他们批准交易或提供登录详情以访问他们的账户。该骗局的一种新伎俩是派快递员到受害者家中取据称有问题的银行卡。

身份盗窃也呈上升趋势，骗子冒充当局及其雇员、金融机构及其顾问以及其他实体。

骗子利用虚假视频和新闻报道，有时还利用人工智能（AI）模仿名人的体貌特征。据了解，一些骗子利用某些报纸的声誉，冒充合法公司发布虚假投资广告或新闻稿。

一种特别阴险的手法被称为“骗局中的骗局”，即骗子与已经被骗的受害者联系。这些骗子冒充公共当局的代表，提出帮助追回损失的资金，并要求受害者支付资金追回费用。

监管行动

自2022年1月1日以来，在打击金融诈骗的持续努力中，AMF与ACPR共同将近5000个未经授权的投资提议或市场参与者列入黑名单。2024年，DGCCRF检查了近30家运营商。DGCCRF最近采取的行动导致10个金融影响者被勒令停止为一家已拉黑平台打广告，其中8位很快就遵照执行。

AMF还采取法律行动封锁对欺诈网站的访问，自2022年以来，已有近350个URL被封锁。