صندوق النقد العربي والسلطات الفرنسية يصدرون تقريرا عن تزايد عمليات الاحتيال المالية: خسائر الضحايا السنوية تصل إلى 500 مليون يورو

ردًا على ظاهرة الاحتيال المالي المتفشية بشكل متزايد، قام مكتب المدعي العام في باريس، وهيئة السوق المالية الفرنسية (AMF)، وهيئة التنظيم التحوطية الفرنسية (ACPR)، والمديرية العامة الفرنسية للمنافسة والاستهلاك ومكافحة الاحتيال (DGCCRF) ونعمل معًا للتعامل مع هذه الظاهرة الخطيرة والضارة بشكل متزايد والتي تسبب خسائر كبيرة للضحايا.

ويقدر مكتب المدعي العام في باريس أن ضحايا الاحتيال المالي الفرنسيين يتكبدون خسائر لا تقل عن 500 مليون يورو سنويا. وعلى الرغم من الأرقام المذهلة، فقد انخفض عدد الشكاوى بشكل ملحوظ.

ووفقا لبيانات ACPR، في الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024، بلغ متوسط ​​الخسارة لكل ضحية من ضحايا حسابات التوفير المزيفة 69 ألف يورو، وكان متوسط ​​الخسارة لكل ضحية من ضحايا القروض الوهمية 19 ألف يورو. منذ النصف الثاني من عام 2023، استهدف عدد كبير من عمليات الاحتيال أصول العملات المشفرة، حيث أفاد صندوق النقد العربي أنه اعتبارًا من نهاية نوفمبر 2024، بلغ متوسط ​​خسارة ضحايا جميع عمليات الاحتيال 29000 يورو.

وتشمل الخصائص المشتركة بين الضحايا الشعور بأنهم "يعرفون الاستثمار"، والمجازفة، والثقة المفرطة في مقترحات الاستثمار غير الواقعية.

الاتجاهات الجديدة في أساليب عمل المحتالين

يستخدم المحتالون أساليب جديدة لخداع ضحاياهم. أحد الأساليب الشائعة هو عملية احتيال "المستشار المزيف"، حيث يتصل المحتالون بالضحايا "لمساعدتهم" في منع الاحتيال المزعوم في حساباتهم، ويطلبون منهم الموافقة على المعاملات أو تقديم تفاصيل تسجيل الدخول للوصول إلى حساباتهم. يتضمن التكتيك الجديد في عملية الاحتيال إرسال ساعي إلى منزل الضحية لاستلام البطاقة المصرفية التي يُزعم أنها معيبة.

كما ازدادت سرقة الهوية ، حيث ينتحل المحتالون صفة السلطات وموظفيها والمؤسسات المالية ومستشاريها والكيانات الأخرى.

يستخدم المحتالون مقاطع فيديو ومقالات صحفية مزيفة ، وأحيانا يستخدمون الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) لتقليد الخصائص الجسدية للمشاهير. من المعروف أن بعض المحتالين يستغلون سمعة بعض الصحف عن طريق نشر إعلانات أو بيانات صحفية لعروض استثمار كاذبة تنتحل شخصية شركات شرعية.

تتضمن تقنية خبيثة بشكل خاص ، تعرف باسم "الاحتيال المربع" أو "الاحتيال في عملية الاحتيال" ، اتصال المحتالين بالضحايا الذين تعرضوا للاحتيال بالفعل. يتظاهر هؤلاء المحتالون كممثلين للسلطات العامة ، ويعرضون المساعدة في استرداد الأموال المفقودة مقابل رسوم.

الإجراءات التنظيمية

في جهوده المستمرة لمكافحة عمليات الاحتيال المالية ، قام صندوق النقد العربي ، جنبا إلى جنب مع ACPR ، بإدراج ما يقرب من 5,000 عرض غير مصرح به أو مشارك في السوق في القائمة السوداء منذ 1 يناير 2022. قامت المديرية العامة للحينيات وحقوق الطفل وحقوق الطفل بتفتيش ما يقرب من 30 مشغلا في عام 2024. أدت الإجراءات الأخيرة DGCCRF إلى إصدار أوامر ل 10 مؤثرين بالتوقف عن الإعلان عن منصة مدرجة في القائمة السوداء ، مع امتثال ثمانية بسرعة.

اتخذ صندوق النقد العربي أيضا إجراءات قانونية لمنع الوصول إلى مواقع الويب الاحتيالية ، مما أدى إلى حظر ما يقرب من 350 عنوان URL منذ عام 2022.