十四家澳洲金融服務牌照持有機構在違規報告上有缺陷

澳洲證券投資委員會（ASIC）審查了部分持牌者的違規報告情況，並就此向所有持牌機構提出合規建議。

這14家來自不同行業的澳洲金融服務牌照持有者由於提交報告的次數較少，或根本沒有提交報告而遭澳洲監管機構的審查。

監管機構發現，這些持牌者延誤報告的主要原因是他們發現違規行為並開始調查的速度慢，在事件管理方式和合規自我監督方面存在缺陷和漏洞。

審查結果顯示，這十四家持牌者在2021年10月到2024年6月期間各自提交了0到53則違規報告，其中有31%的報告行為耗費了一年以上的時間才被發現，最長調查時間甚至超12年半。

此外，受審查的持牌者從首次發現違規行為，到向ASIC報告，平均需要534天時間，而確定對金融消費者的賠償的平均時間為632天。

委員會表示，澳洲金融服務持牌機構有義務向ASIC報告違規行為，協助監管機構獲取信息，以發現和解決新的違規趨勢，並採取適當的監管行動。

ASIC要求這些持牌者解決不足，並將酌情採取監管行動。

為促進合規，監管機構向所有持牌者提供了自查建議。 ASIC建議企業自問幾個關鍵問題，包括是否發現了事故和違規、是否有及時且全面地升級並調查事故和違規、是否在單一記錄冊中記錄了相關重要信息，以及是否制定了必要安排以監督合規情況。

此外，監管機構還根據這些問題向受監管這提出了工作安排優化建議。