比利時FSMA呼籲消費者保持謹慎：詐欺者竊取比利時銀行身分以提供虛假定期存款服務

比利時金融服務和市場管理局（FSMA）在最新發布的警告中提醒消費者註意身分盜用詐欺者。 FSMA發現了幾起講德語的詐欺者盜用比利時銀行身分的案件，這些詐欺者的行為方式讓消費者誤以為他們提供的產品是合法的。

這些講德語的詐欺者使用比利時銀行的名稱，為他們的定期存款帳戶詐欺行為製造合法的假象。

這些詐欺者利用中介機構（大多在德國或瑞士接受監管）的名稱和其他法律要求的詳細資訊來欺騙消費者，使其相信他們持有必要的授權。結果，消費者被誤導，以為自己在比利時合法銀行開設了定期存款帳戶。

詐欺者使用非常詳細的文件，給人一種他們代表銀行帳戶行事的印象。他們經常向客戶提供折扣或贈金。消費者因此上當受騙，以為自己在與受監管的金融提供者打交道。實際上，這些都是盜用合法機構身分的犯罪者。

在某些情況下，詐欺者會建立與被盜中介機構的名稱相符的網站地址，從而增強了欺騙性。

FSMA提示：如何避免陷阱

• 核實各監管機構網站上提供的聯絡方式，確保與聯絡您的機構網站上的聯絡資訊一致。小心！騙子經常使用授權機構的郵寄地址。因此，您的對話者使用正確的郵寄地址並不足以確認其身分！
• 使用線上搜尋引擎，確保在相關授權機構名下沒有其他網站。小心！騙子通常使用與被盜機構官方網站非常接近的網址，只是在地址後面加一個連字符，使用不同的擴展名（例如用.com代替.be）等，或者盜用不使用網站的機構的身份。
• 將官方資訊與向您提供的事實進行比較。例如，如果您的對話者聲稱代表外國銀行，但卻向您提供一家受比利時法律管轄的機構的產品，請確保所提供的資訊是一致的（例如，所提供的利率是否符合實際情況？合同細節是否是最新的？ ） 同樣，如果您的對話者聲稱代表總部設在比利時的銀行，但卻用一個外國電話號碼與您聯繫，這應該是一個警示信號。
• 使用現有的線上工具，核實對話者網站的建立日期。如果網站建立時間很短，則表示網站可能不可信。
• 如果對話者要求您將錢存入以另一個人或另一家公司名義開設的帳戶，這顯然是欺詐的證據。