金融犯罪監控漏洞存在時間超過四年，大都會銀行被罰超1,600萬英鎊

因洗錢風險監控措施不到位，大都會銀行（Metro Bank PLC）遭英國金融行為管理局（FCA）罰款1,667.52萬英鎊。

根據英國監管機構發布的公告，2016年6月至2020年12月期間，大都會銀行沒有採用正確的系統和適當的風控手段對洗錢風險，導致價值超過510億英鎊的交易未經金融犯罪監測程式.

2016年6月，大都會銀行引進了客戶交易自動監控系統，但該系統未如預期般運作。由於資料輸入的錯誤，銀行帳戶開設當天進行的交易，以及帳戶記錄更新前進行的任何交易，都沒有受到監控。

該錯誤導致6,000萬筆交易未經金融犯罪監控，價值超510億英鎊。

雖然有員工對2017年和2018年未監測的交易數據表示擔憂，但大都會銀行在2019年才開始實施修復措施。直到2020年底，該銀行才建立起能監控所有相關交易的系統。

大都會銀行違反了FCA《商業準則》的第三條規定，被罰2,382.17萬英鎊。由於該銀行同意解決相關問題，FCA減免了30%的罰款。

執法和市場監督聯合執行董事Therese Chambers認為這個漏洞存在的時間太長，可能導致犯罪者濫用金融體系。