AMF和法國當局就日益猖獗的金融詐騙發布報告：受害者年損失達5億歐元

針對日益猖獗的金融詐騙現象，巴黎檢察院、法國金融市場管理局（AMF）、法國審慎監管管理局（ACPR）以及法國市場競爭、消費和反詐欺總局（DGCCRF）正在聯手應對這一日益嚴重、給受害者造成重大損失的問題。

根據巴黎檢察院估計，法國金融詐欺受害者每年至少遭受5億歐元的損失。儘管數字驚人，但投訴數量卻明顯減少。

根據ACPR的數據，在2024年的前三個季度，虛假儲蓄帳戶的每位受害者平均損失為69,000歐元，虛假貸款的每位受害者平均損失為19,000歐元。自2023年下半年以來，大量騙局以加密資產為目標，根據AMF報告，截至2024年11月底，所有騙局的受害者平均損失為2.9萬歐元。

受害者的共同特徵包括感覺自己「了解投資」、冒險以及對不切實際的投資提案的過度信任。

詐欺者犯案手法的新趨勢

欺詐者採用了新的手段來欺騙受害者。一種常見手段是「虛假顧問」騙局，即騙子打電話給受害者「幫助」他們阻止帳戶上的所謂詐欺行為，要求他們批准交易或提供登入詳情以存取他們的帳戶。該騙局的一種新伎倆是派快遞員到受害者家中拿據稱有問題的銀行卡。

身分盜竊也呈上升趨勢，騙子冒充當局及其員工、金融機構及其顧問以及其他實體。

騙子利用假影片和新聞報道，有時還利用人工智慧（AI）模仿名人的體貌特徵。據了解，一些騙子利用某些報紙的聲譽，冒充合法公司發布虛假投資廣告或新聞稿。

一種特別陰險的手法被稱為“騙局中的騙局”，即騙子與已經被騙的受害者聯繫。這些騙子冒充公共當局的代表，提出幫助追回損失的資金，並要求受害者支付資金追回費用。

監管行動

自2022年1月1日以來，在打擊金融詐騙的持續努力中，AMF與ACPR共同將近5,000個未經授權的投資提案或市場參與者列入黑名單。 2024年，DGCCRF檢查了近30家營運商。 DGCCRF最近採取的行動導致10個金融影響者被勒令停止為一家已封鎖平台打廣告，其中8位很快就遵照執行。

AMF也採取法律行動封鎖對詐騙網站的訪問，自2022年以來，已有近350個URL被封鎖。