Metro Bank bị phạt hơn 16 triệu bảng Anh sau khi lỗ hổng giám sát tội phạm tài chính tồn tại trong hơn bốn năm

Metro Bank PLC đã bị Cơ quan quản lý tài chính (FCA) của Vương quốc Anh phạt 16.675.200 bảng Anh vì các biện pháp giám sát rủi ro rửa tiền không đầy đủ.

Theo thông báo do cơ quan quản lý của Vương quốc Anh ban hành, từ tháng 6 năm 2016 đến tháng 12 năm 2020, Metro Bank đã không sử dụng đúng hệ thống và phương pháp phù hợp để chống lại rủi ro rửa tiền, dẫn đến các giao dịch trị giá hơn 51 tỷ bảng Anh không phải tuân theo các quy trình giám sát tội phạm tài chính.

Vào tháng 6 năm 2016, Metro Bank đã giới thiệu một hệ thống tự động để giám sát các giao dịch của khách hàng, nhưng hệ thống không hoạt động như mong đợi. Do lỗi nhập dữ liệu, các giao dịch được thực hiện vào ngày mở tài khoản ngân hàng, cũng như bất kỳ giao dịch nào được thực hiện trước khi hồ sơ tài khoản được cập nhật, đều không được giám sát.

Lỗi này khiến 60 triệu giao dịch trị giá hơn 51 tỷ bảng Anh không được giám sát để phát hiện tội phạm tài chính.

Trong khi một số nhân viên ngân hàng nêu lên mối lo ngại về dữ liệu giao dịch không được giám sát vào năm 2017 và 2018, Ngân hàng đã bắt đầu khắc phục vào năm 2019. Phải đến cuối năm 2020, ngân hàng mới đưa hệ thống vào hoạt động để giám sát tất cả các giao dịch có liên quan.

Metro Bank đã vi phạm Nguyên tắc 3 của Nguyên tắc dành cho doanh nghiệp của FCA và bị phạt 23.821.700 bảng Anh. FCA đã giảm 30% tiền phạt khi ngân hàng đồng ý giải quyết các vấn đề.

Therese Chambers, đồng giám đốc điều hành về thực thi và giám sát thị trường, tin rằng lỗ hổng này đã tồn tại quá lâu và có thể dẫn đến việc tội phạm lạm dụng hệ thống tài chính.