Cyprus Securities and Exchange Commission

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (The Cyprus Securities and Exchange Commission) , hay còn gọi tắt là CySEC, là cơ quan giám sát quản lý tài chính của Síp. CySEC tham gia vào thị trường ngoại hối từ năm 2001.

Síp gia nhập Liên minh châu Âu vào năm 2004, và cũng là một nước thành viên của EU, vì vậy, các quy định tài chính và hoạt động của CySEC đều tuân theo luật MiFID của EU.

Síp là một trong những khu vực hấp dẫn nhất ở Châu Âu để thiết lập công ty ngoại hối do lợi thế về tài chính cũng như cơ cấu thuế của nó. Bầy giờ, các nhà môi giới do CySEC quản lý được thị trường đánh giá khác nhau, có một số người thấy tốt, và cũng có một số người không hài lòng với phương thức quản lý của tổ chức này.

Quốc gia này đã chứng kiến ​​sự tăng trưởng nhanh chóng về số lượng của các nhà môi giới ngoại hối và do sự tăng trưởng quá nhanh nơi này cũng trở thành 'nền tảng' của các trò lừa và gian lận tài chính mà khiến hiệu lực và độ tin cậy của nhà đầu tư đối với CySEC có giảm bớt khá nhiều. CySEC cũng được nổi tiếng bởi việc cho phép các công ty nghỉ việc mà không có hình phạt hoặc chỉ đưa ra lời cảnh báo đơn giản, ngay cả đối với các tội phạm tài chính lớn, vì quốc gia này không muốn khiến các nhà đầu tư đóng cửa và chuyển hoạt động kinh doanh sang nơi khác. Việc thiếu một cơ chế quản lý nghiêm ngặt đã ảnh hưởng tới việc quảng cáo tiềm năng của CyeSEC như một cơ quan quản lý đáng tin cậy.

1. Đảm bảo an toàn vốn cho khách hàng:

CySEC yêu cầu CIFs/nhà môi giới ngoại hối phỉa bảo quản vốn đầu tư của khách hàng trong một tài khoản tách biệt. Các nhà môi giới bắt buộc, khi nhận được bất kỳ khoản tiền nào từ khách hàng, thì phải nhanh chóng chuyển các khoản tiền đó vào một hoặc nhiều tài khoản được mở tại những cơ quan sau đây:

a.Ngân hàng Trung ương

b.Tổ chức tín dụng theo quy định tại Điều 2 (1) của Luật Các tổ chức tín dụng

c.Ngân hàng được uỷ quyền ở quốc gia thứ ba

d.Quỹ thị trường tiền tệ đủ tiêu chuẩn

2. Yêu cầu về vốn ban đầu của nhà môi giới ngoại hối:

Vốn cổ phần ban đầu ít nhất là €200.000

Vốn hoạt động ít nhất là €750.000

3. Yêu cầu báo cáo đối với nhà môi giới ngoại hối:

Báo cáo giao dịch; Báo cáo kiểm toán; Báo cáo vốn khách hàng; Báo cáo chống rửa tiền.

Nói chung, hồ sơ của nhà môi giới sẽ được tìm thấy tại trang: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/. Hãy kiểm tra xem nó có khớp với thông tin được đăng trên trang web của nhà môi giới hay không.

Các bước chi tiết như sau:

1.Tìm số chứng nhận/ số đăng ký (đề xuất) hoặc tên của nhà môi giới ngoại hối, bạn có thể lấy từ trang web của nhà môi giới;

2.Nhập số chứng nhận hoặc tên vào thanh tìm kiếm tại trang:

https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/;

3.Và bạn sẽ nhận được nội dung của nhà môi giới trên trang web CySEC. Tại thời điểm này, bạn cần kiểm tra xem nhà môi giới có được ủy quyền cung cấp ‘9 - Financial contracts for differences' trong danh mục 'Investment Services' hoặc 'Foreign exchange services where these are connected to the provision of investment services' trong mục 'Ancillary Services'; 

4. Nếu tất cả các bước trên đã được hoàn thành, đừng quên kiểm tra thông tin được công bố trên trang web CySEC có khớp với những thông tin bạn được đăng tại tranh của nhà môi giới đó hay không, đặc biệt là địa chỉ trang web và email. Nếu không, vui lòng tránh xa nhà môi giới đó vì nó có thể là một công ty trái phép và tiền của bạn sẽ rơi vào tình trạng nguy hiểm.

Vui lòng lưu ý rằng Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (Cyprus Securities and Exchange Commission - 'CySEC') không có quyền bồi thường và do đó không điều tra các khiếu nại của cá nhân. Tuy nhiên, tất cả các vụ khiếu nại gửi đến CySEC đều được CySEC xem xét trong việc thực hiện nhiệm vụ giám sát của mình. 

Nếu bạn không hài lòng với sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính do Công ty đầu tư Síp (a'CIF ', bao gồm nhà môi giới ngoại hối) cung cấp cho bạn, hãy làm theo ba bước sau để tiến hành khiếu nại.

Bước 1: Liên hệ trực tiếp với CIF

Nếu bạn muốn khiếu nại, tốt nhất là bạn nên yêu cầu những cơ quan liên quan đến CIF giải quyết giải quyết mọi việc trước tiên.

CIF sẽ cung cấp số REF duy nhất có thẩm quyền. Số REF này sẽ được sử dụng cho tất cả các thông tin liên lạc trong tương lai mà bạn sẽ có với Thanh tra tài chính (the Financial Ombudsman)  và / hoặc với CySEC về khiếu nại của bạn.

CIF được yêu cầu trả lời bằng văn bản trong vòng 5 ngày chỉ để cho bạn biết họ đã nhận được khiếu nại của bạn.

CIF cũng được yêu cầu trả lời khiếu nại của bạn bằng văn bản trong vòng 2 tháng, để cho bạn biết rằng vụ khiếu nại của bạn có được giải quyết thành công hay chưa hoặc tại sao họ cần kéo dài thời gian để xem xét (trong vòng tối đa 3 tháng kể từ ngày xin khiếu nại).

Bước 2: Liên hệ với Thanh tra tài chính (the Financial Ombudsman)

Nếu bạn không hài lòng với phản hồi của CIF, và họ đã từ chối khiếu nại của bạn hoặc bạn không nhận được trả lời từ họ trong vòng 3 tháng, thì bạn nên kiểm tra với The Financial Ombudsman trong trường hợp bạn đủ điều kiện để nộp đơn khiếu nại và tìm kiếm sự hòa giải để xin bồi thường.

The Financial Ombudsman là một dịch vụ độc lập để giải quyết các tranh chấp giữa CIF và khách hàng của họ. Điều quan trọng là phải liên hệ với The Financial Ombudsman trong vòng 4 tháng kể từ khi nhận được phản hồi cuối cùng từ CIF, nếu không The Financial Ombudsman có lẽ sẽ không giải quyết được khiếu nại của bạn. 

Trang web chính thức của the Financial Ombudsman:

http://www.financialombudsman.gov.cy

Bước 3: Đưa vấn đề ra tòa án

Nếu bạn không muốn chấp nhận quyết định của The Financial Ombudsman như một biện pháp cuối cùng, thì bạn có thể đưa vụ việc của mình ra tòa án. Bạn có thể bắt đầu khởi kiện dân sự tại Tòa án trong phạm vi pháp lý của nhà môi giới.

Lưu ý:

Hơn nữa, nếu bạn muốn thông báo cho CySEC rằng đơn khiếu nại được gửi đến CIF, vui lòng nhấp vào một trong các biểu mẫu sau:

KHIẾU NẠI VỚI MÃ SỐ REF:

https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/ref/ 

KHIẾU NẠI KHÔNG CÓ MÃ SỐ REF:

https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/no-ref/