Swiss Financial Market Supervisory Authority

FINMA là một trong những cơ quan quản lý nổi tiếng nhất ở Châu Âu đã nhận được sự tin cậy từ các nhà đầu tư và nhà đầu tư ngoại hối giàu có từ khắp nơi trên thế giới.

FINMA đã được Chính phủ Thụy Sĩ ủy quyền quản lý các công ty tài chính bao gồm sở giao dịch chứng khoán, công ty môi giới chứng khoán, nhà môi giới ngoại hối, ngân hàng, công ty bảo hiểm, nhà đại lý chứng khoán, nhà quản lý quỹ và bất kỳ loại tổ chức nào khác giao dịch trên thị trường tài chính. Khung quy định của FINMA được thiết kế theo cách mà chỉ các công ty môi giới ngoại hối chính thống và có văn phòng trụ sở mới được cấp chứng nhận của FINMA và cung cấp các dịch vụ môi giới.

Do đó, theo luật pháp, các nhà môi giới ngoại hối FINMA phải đăng ký với tư cách là ngân hàng, yêu cầu số vốn hoạt động cao hơn và nhiều hạn chế hơn về cách hoạt động của họ trên thị trường. Các nhà môi giới do FINMA quản lý được hoạt động dưới các thông lệ tốt nhất trong dịch vụ môi giới mà không có bất kỳ hành vi thao túng hoặc gian lận nào.

1. Đảm bảo an toàn vốn cho khách hàng:

FINMA yêu cầu tài sản của khách hàng, bao gồm cả tiền gửi ngoại hối, phải được tách biệt hoàn toàn. Các khoản tiền của khách hàng được gửi trong các nhà môi giới ngoại hối do FINMA quản lý đều sẽ được đảm bảo.

2. Yêu cầu về vốn góp ban đầu của nhà môi giới ngoại hối:

Tất cả các nhà môi giới xin cấp chứng nhận của FINMA đều phải đáp ứng yêu cầu về vốn góp ban đầu: số vốn thanh toán tối thiểu là 10 triệu CHF.

3. Yêu cầu báo cáo đối với nhà môi giới ngoại hối:

Các nhà môi giới do FINMA quản lý phải cung cấp báo cáo kiểm toán và báo cáo chống rửa tiền cho FINMA.

Nói chung, nhà môi giới do FINMA quản lý sẽ được tìm thấy tại trang: https://www.finma.ch/en/finma-public/authorised-institutions-individuals-and-products/. Hãy kiểm tra xem hồ sơ nhà môi giới được đăng trên FINMA có khớp với thông tin trong trang web của nhà môi giới hay không.

Các bước chi tiết như sau:

1. Tìm tên của nhà môi giới ngoại hối mà bạn có thể lấy từ trang web của nhà môi giới đó;

2. Nhập tên vào thanh tìm kiếm với điều kiện tìm kiếm là 'Banks and securities firms' tại trang:

https://www.finma.ch/en/finma-public/authorised-institutions-individuals-and-products/ ;

3. Sau đó, bạn sẽ nhận được thông tin của nhà môi giới trên trang web FINMA. Tại thời điểm này, bạn có thể kiểm tra xem nhà môi giới có được ủy quyền với tư cách là ngân hàng hay không; Nếu không, vui lòng tránh xa nhà môi giới đó vì họ không được phép cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối.

Khi bạn có tranh chấp với nhà môi giới do FINMA quản lý (ngân hàng), bạn có thể bảo vệ quyền và lợi ích theo các bước sau:

Cách thứ 1: Liên hệ trực tiếp với nhà môi giới (ngân hàng) để tìm ra giải pháp mà hai bên đều có thể chấp nhận.

Cách thứ 2: Nếu bạn không hài lòng với sự phản hồi của họ, bạn có  thể tiếp tục:

● Liên hệ với Swiss Banking Ombudsman

Bạn có thể gửi đơn khiếu nại qua bưu điện: Schweizerischer Bankenombudsman, Bahnhofplatz 9, P.O. Box, 8021 Zurich Switzerland hoặc gửi đơn khiếu nại trực tuyến và gửi tại trang:

Tài liệu Khiếu nại qua Bưu điện:   https://bankingombudsman.ch/en/written-enquiries/

Biểu mẫu Khiếu nại Trực tuyến: https://bankingombudsman.ch/en/written-enquiries/

Biểu mẫu ủy quyền:  https://bankingombudsman.ch/wp-content/uploads/2021/02/Eingabeformular2021_EN.pdf  

● Bạn cũng có thể liên hệ với FINMA. Miêu tả tỷ mỷ vấn đề và chuyện gì xảy ra. Nếu nhà môi giới đã đưa ra quan điểm của mình, vui lòng gửi kèm phản hồi của họ kèm theo đơn khiếu nại của bạn cho FINMA.

Bạn có thể gửi khiếu nại đến email: info@finma.ch hoặc gửi đơn khiếu nại trực tuyến.

Biểu mẫu Khiếu nại Trực tuyến: https://www.finma.ch/en/finma-public/reporting-information/

Cách thứ 3: Nếu 2 cách trên không giải quyết được, thì cách cuối cùng là đưa vụ việc ra tòa án ở Thụy Sĩ.