DuBai Financial Services Authority

Dubai là thủ đô của Tiểu vương quốc Dubai, là thành phố toàn cầu và là trung tâm kinh tế của cả Trung Đông. Vào năm 2004, một đặc khu kinh tế được đặt tại thành phố này được gọi là Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai (DIFC). Sau đó, cơ quan quản lý tài chính của khu vực này có tên là Cơ quan Dịch vụ Tài chính Dubai (DFSA) chính thức được ra đời.

Đáng chú ý, DFSA chỉ có thẩm quyền trên lãnh thổ của Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai. Nó cung cấp một môi trường pháp lý theo tiêu chuẩn quốc tế.

Nhiệm vụ quy định của DFSA bao gồm quản lý tài sản, dịch vụ ngân hàng và tín dụng, chứng khoán, quỹ đầu tư tập thể, dịch vụ lưu ký và ủy thác, giao dịch hàng hóa tương lai, tài chính Hồi giáo, bảo hiểm, sàn giao dịch chứng khoán quốc tế và sàn giao dịch phái sinh hàng hóa quốc tế. Ngoài việc điều chỉnh tài chính và các dịch vụ phụ trợ, DFSA chịu trách nhiệm giám sát và thi hành các yêu cầu chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) áp dụng trong DIFC.

Dubai chỉ cho phép các nhà môi giới ngoại hối DFSA thực hiện các hoạt động tài chính trong khu vực các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất. Tuy nhiên, Dubai tạo cơ hội cho các nhà đầu tư thành lập doanh nghiệp tại DIFC để cung cấp dịch vụ cho đối tượng toàn cầu. Do đó, các nhà môi giới có thể thành lập công ty môi giới của họ ở Dubai mà không bị DFSA quản lý. Trong trường hợp đó, các nhà đầu tư không được bảo vệ bởi bất kỳ luật pháp quy định nào của DFSA. Do đó, một số nhà đầu tư đã phải đối mặt với các vấn đề với các công ty môi giới có trụ sở tại Dubai và là nạn nhân của nhiều vụ gian lận và lừa đảo tài chính. Cần lưu ý rằng vấn đề này chỉ tồn tại với các nhà môi giới không được quản lý, bởi vì các nhà môi giới nhận được sự quản lý của DFSA sẽ không tham gia vào bất cứ hành vi gian lận nào bởi những quy định nghiêm ngặt đủa DFSA và Cơ quan chức năng.

1. Đảm bảo an toàn vốn cho khách hàng:

Các công ty sẽ mở các tài khoản tách biệt cho khách hàng.

2. Yêu cầu báo cáo đối với nhà môi giới ngoại hối:

Báo cáo giao dịch; Báo cáo kiểm toán; Báo cáo tài sản khách hàng; Báo cáo chống rửa tiền.

Nói chung, hồ sơ nhà môi giới do DFSA quản lý sẽ được tìm thấy tại trang https://www.dfsa.ae/public-register/firms. Hãy thử tìm và kiểm tra xem nó có khớp với thông tin từ trang web nhà môi giới hay không.

Các bước chi tiết như sau:

1.Tìm tên của nhà môi giới ngoại hối mà bạn có thể tìm thấy từ trang web của nhà môi giới đó;

2.Nhập số hoặc tên vào thanh tìm kiếm trên https://www.dfsa.ae/public-register/firms;

3. Và bạn sẽ nhận được thông tin chi tiết về hồ sơ của nhà môi giới trên trang web DFSA. Tại thời điểm này, bạn cần kiểm tra xem nhà môi giới có được ủy quyền cung cấp 'Futures' for 'Arraging Deals in Investment' or 'Dealing in Investments as Principal' và 'Carrying on authorised Financial Services with or for Retail clients' hay không;

4. Nếu tất cả các bước trên đã được hoàn thành, đừng quên kiểm tra thông tin quan trọng nhất: kiểm tra xem các thông tin chi tiết về công ty được công bố trên trang web DFSA có khớp với những thông tin bạn sẽ giao dịch hay không, đặc biệt là trang web và email, v.v. Nếu không, vui lòng tránh xa nhà môi giới vì đó có thể là một công ty trái phép và tiền của bạn sẽ rơi vào tình trạng nguy hiểm.

Khi bạn có tranh chấp với nhà môi giới do DFSA quản lý, bạn có thể bảo vệ quyền và lợi ích theo các phương thức sau:

Cách thứ 1: Hãy liên hệ trực tiếp với nhà môi giới để tìm ra giải pháp.

Cách thứ 2: Nếu bạn không hài lòng với giải pháp của nhà môi giới, hãy thử liên hệ với DFSA ở Dubai, một tổ chức giúp giải quyết các tranh chấp giữa nhà môi giới ngoại hối và nhà đầu tư.

DFSA sẽ chỉ xem xét các khiếu nại bằng văn bản. Để gửi khiếu nại, bạn có thể:

1.Hoàn thành Biểu mẫu Khiếu nại trực tuyến của chúng tôi: https://www.dfsa.ae/make-enquiry#complaints

2. Gửi đơn khiếu nại của bạn tới DFSA qua thư đến DFSA, Level 13, The Gate, PO Box 75850, Dubai, UAE hoặc qua fax +971 (0)4 362 0801.

Cách thứ 3: Nếu 2 cách đầu tiên trên đây không giải quyết được tranh chấp thì cách cuối cùng là đưa vụ việc ra tòa án ở Dubai.