Financial Conduct Authority

Cơ quan quản lý tài chính (FCA) tại Vương quốc Anh là một trong những cơ quan giám sát có uy tín nhất trên thế giới trong việc quản lý các nhà môi giới ngoại hối và các tổ chức tài chính khác.

Các nhà giao dịch ngoại hối muốn mở tài khoản giao dịch từ các nhà môi giới ngoại hối được FCA quản lý vì luật quản lý chặt chẽ của cơ quan giám sát, bảo vệ tiền của khách hàng và các quy tắc bồi thường phá sản của công ty, v.v.

Sau khi Brexit có hiệu lực, giấy phép FCA chỉ dành cho các nhà giao dịch Vương quốc Anh, không dành cho khách hàng EU. Các công ty Forex phải có hộ chiếu EU nếu muốn tiếp cận khách hàng EU.

1. Sự an toàn của tiền của khách hàng:

FCA yêu cầu các công ty đầu tư (bao gồm cả các công ty môi giới ngoại hối) phải mở các tài khoản tách biệt cho tiền của khách hàng; từ thời điểm này, tiền của khách hàng được bảo vệ.

Chi tiết sổ tay FCA như sau:

Khi nhận được tiền của khách hàng, một công ty phải nhanh chóng chuyển số tiền đó vào một hoặc nhiều tài khoản được mở tại bất kỳ nơi nào sau đây:

(1) một ngân hàng trung ương;

(2) tổ chức tín dụng CRD;

(3) một ngân hàng được ủy quyền ở một quốc gia thứ ba;

(4) một quỹ thị trường tiền tệ đủ điều kiện.

2. Yêu cầu về báo cáo của nhà môi giới Forex:

Tài khoản và báo cáo hàng năm; Báo cáo kiểm soát hàng năm; Báo cáo tài sản của khách hàng; Báo cáo tiền và tài sản của khách hàng; Báo cáo dữ liệu thị trường; Báo cáo dữ liệu bán sản phẩm; Báo cáo dữ liệu thù lao; Báo cáo khiếu nại; Báo cáo giao dịch.

Nói chung, hồ sơ môi giới do FCA quản lý sẽ được tìm thấy tại trang Financial Services Register trên trang web FCA. Hãy thử tìm và kiểm tra xem nó có khớp với thông tin từ trang web của môi giới không.

Các bước chi tiết như sau:

1. Tìm số giấy phép/số tham chiếu (ưu tiên) hoặc tên của nhà môi giới ngoại hối, bạn có thể lấy thông tin này từ trang web của nhà môi giới;

2. Nhập số tham chiếu hoặc tên vào thanh tìm kiếm trên https://register.fca.org.uk/s/;

Ghi chú:

Nếu bạn không tìm thấy hồ sơ của nhà môi giới trên trang web FCA, có thể đó là một nhà môi giới trái phép và vui lòng tránh xa.

3. Và bạn sẽ nhận được nội dung của nhà môi giới trên trang web FCA. Lúc này, bạn sẽ nhấp vào 'Công ty này có thể làm gì ở Vương quốc Anh?' và kiểm tra xem nhà môi giới có được phép cung cấp 'Hợp đồng ngoại hối giao ngay' cho khách hàng 'Bán lẻ' hay không;

4. Nếu đã thực hiện tất cả các bước trên, đừng quên kiểm tra thông tin quan trọng nhất: kiểm tra xem thông tin công ty được công bố trên trang web của FCA có khớp với thông tin bạn sẽ giao dịch hay không, đặc biệt là trang web, email, v.v.

Nếu không, vui lòng tránh xa nhà môi giới đó vì có thể đó là một công ty không được cấp phép và tiền của bạn sẽ gặp nguy hiểm.

Khi bạn có tranh chấp với một nhà môi giới do FCA quản lý, bạn có thể tiến hành theo những cách sau:

Cách 1: Cách được khuyến nghị là liên hệ trực tiếp với nhà môi giới và thảo luận với họ để tìm ra giải pháp.

Cách thứ 2: Nếu bạn không hài lòng với giải pháp của nhà môi giới, hãy thử liên hệ với FOS tại Vương quốc Anh, nơi có mục đích giải quyết tranh chấp giữa nhà môi giới ngoại hối và nhà đầu tư.

Bạn có thể gửi khiếu nại đến email: complaint.info@financial-ombudsman.org.uk hoặc điền mẫu khiếu nại trực tuyến và gửi đi.

Mẫu đơn khiếu nại qua email: https://www.financial-ombudsman.org.uk/contact-us/forms

Biểu mẫu khiếu nại trực tuyến: https://help.financial-ombudsman.org.uk/help

Cách thứ 3: Nếu 2 cách trên không giải quyết được tranh chấp thì cách cuối cùng là đưa vụ việc ra tòa án ở Anh.