Financial Conduct Authority

The Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) ở Vương quốc Anh là một trong những cơ quan quản lý có uy tín nhất trên thế giới về việc quản lý các nhà môi giới ngoại hối và các tổ chức tài chính khác.

Nhà đầu tư Forex thường muốn mở tài khoản giao dịch của mình từ các nhà môi giới thuộc quyền quản lý của FCA vì các quy định nghiêm ngặt cũng như sự bảo mật tài khoản của khách hàng và các quy định bồi thường của công ty mất khả năng thanh toán .v.v

Sau khi Brexit có hiệu lực, giấy phép FCA chỉ dành cho các nhà giao dịch tại Vương quốc Anh, không dành cho khách hàng EU. Các công ty ngoại hối phải có hộ chiếu EU nếu họ muốn cung cấp dịch vụ cho khách hàng EU.

1. Đảm bảo an toàn vốn cho khách hàng

FCA yêu cầu các công ty đầu tư (bao gồm cả các nhà môi giới ngoại hối) mở các tài khoản riêng biệt cho các quỹ khách hàng của họ; và từ thời điểm này, các khoản tiền của khách hàng phải được bảo vệ. Từ lợi ích này, các khoản tiền của khách hàng đều được bảo vệ.

Chi tiết sổ tay FCA như sau:

Một công ty, khi nhận bất kỳ khoản tiền nào của khách hàng, phải nhanh chóng chuyển số tiền này vào một hoặc nhiều tài khoản mở, tài khoản đó có thể là :

(1) Ngân hàng trung ương;

(2) Một tổ chức tín dụng CRD;

(3) Ngân hàng được ủy quyền ở nước thứ ba;

(4) Quỹ thị trường tiền tệ đủ tiêu chuẩn.

2. Yêu cầu báo cáo đối với nhà môi giới ngoại hối:Tải khoản và báo cáo hàng năm; Báo cáo của kiểm soát viên hàng năm; Báo cáo tài sản của khách hàng; Báo cáo tiền và tài sản của khách hàng; Báo cáo dữ liệu thị trường; Báo cáo tình hình bán sản phẩm; Báo cáo dữ liệu tiền lương; Báo cáo khiếu nại; Báo cáo giao dịch.

Nói chung, hồ sơ nhà môi giới do FCA quản lý sẽ có thể được tìm thấy tại trang web của FCA: https://register.fca.org.uk/s/. Hãy thử tìm và kiểm tra xem nó có khớp với thông tin từ trang web của nhà môi giới hay không.

Các bước chi tiết như sau:

1.Tìm số chứng nhận (ưu tiên) hoặc tên của nhà môi giới ngoại hối, cái mà bạn có thể tìm thấy ở trang web của nhà môi giới ngoại hối.

2. Nhập số chứng nhận hoặc tên vào thanh tìm kiếm tại trang: https://register.fca.org.uk/s/;

Chú ý:

Nếu bạn không thể tìm thấy nhà môi giới đó trên trang web của FCA, thì có lẽ nó chưa được cấp chứng nhận từ FCA.

3. Sau đó các chi tiết của nhà môi giới đó. Lúc này hãy nhấp "What can this firm do in the UK?" và kiểm tra nhà môi giới này có được cấp chứng nhận về cung cấp dịch vụ "Rolling spot forex contract' to 'Retail' cho khách hàng hay không.

4. Nếu tất cả các bước trên đã được hoàn thành, đừng quên kiểm tra thông tin quan trọng nhất: kiểm tra xem thông tin chi tiết về công ty được công bố trên trang web của FCA có khớp với những thông tin được nhà môi giới đó công bố ra, đặc biệt là trang web và email, v.v. Nếu không, vui lòng tránh xa nhà môi giới này, vì nó có thể là một công ty trái phép, và tiền của bạn sẽ rơi vào tình trạng nguy hiểm.

Khi phát sinh tranh chấp với nhà môi giới do FCA quản lý, bạn có thể tiến hành các phương thức sau:

Cách thứ 1: Liên hệ trực tiếp với nhà môi giới và trao đổi với họ để tìm ra giải pháp.

Cách thứ 2: Nếu bạn không hài lòng với giải pháp của nhà môi giới, hãy tiếp tục liên hệ với FOS ở Anh. Họ sẽ hỗ trợ giải quyết các tranh chấp giữa nhà môi giới ngoại hối và nhà đầu tư.

Bạn có thể gửi đơn khiếu nại đến Email: complaint.info@financial-ombudsman.org.uk hoặc gửi đơn khiếu nại trực tuyến.

Biểu mẫu Khiếu nại qua Email: https://www.financial-ombudsman.org.uk/contact-us/forms

Biểu mẫu Khiếu nại Trực tuyến: https://help.financial-ombudsman.org.uk/help

Cách thứ 3: Nếu 2 cách trên không giải quyết được tranh chấp thì cách cuối cùng là đưa vụ việc ra tòa án ở Anh.