Labuan Financial Services Authority

Trung tâm Tài chính và Kinh doanh Quốc tế Labuan (IBFC) là một đặc khu kinh tế được chính phủ Malaysia thành lập vào năm 1990. Nó nằm trên đảo Labuan, nằm ngoài khơi bờ biển Borneo. Vị trí tuyệt vời như vậy cung cấp cho nó nhiều cơ hội đầu tư đối với dòng vốn quốc tế, và nó cũng có gần với các trung tâm tài chính quốc tế, vì vậy, nó cũng được chính phủ Malaysia chỉ định làm khu thương mại và khu vực mậu dịch tự do.

Cơ quan quản lý của Trung tâm Tài chính và Kinh doanh Quốc tế Labuan được quản lý bởi Labuan FSA (Cơ quan Dịch vụ Tài chính Labuan). Tất cả các nhà môi giới IBFC và nhà cung cấp dịch vụ tài chính phải được cấp phép và chịu sự điều chỉnh của Labuan FSA.

Vào năm 1996, Đạo luật Cơ quan Dịch vụ Tài chính Labuan được thông qua và Labuan FSA được thành lập chính thức với nhiệm vụ là phát triển và quản lý IBFC. Từ đó, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Labuan có trách nhiệm cấp phép và quản lý tất cả tổ chức tài chính để đảm bảo rằng họ tiến hành hoạt động kinh doanh một cách công bằng và minh bạch.

1. Đảm bảo an toàn vốn cho khách hàng:

Liên quan đến việc xử lý tiền của khách hàng, nhà môi giới ngoại hối Labuan được yêu cầu giữ tài khoản tiền của khách hàng tách biệt với tài khoản của doanh nghiệp và phải được đánh dấu trong sổ sách của nhà môi giới có liên quan và không thể trộn lẫn với tài sản chung của nhà môi giới. Và tiền của khách hàng cũng nên được xác định vào bất cứ lúc nào, và mỗi lần yêu cầu rút tiền của khách hàng đều nên được xử lý hoàn thành trong vòng 3 ngày làm việc kể từ ngày xin rút tiền.

2. Yêu cầu vốn ban đầu đối với nhà môi giới ngoại hối:

Công ty nộp đơn sẽ duy trì ít nhất là 500.000 RM hoặc tương đương bằng bất kỳ loại ngoại tệ nào. Và căn cứ vào tình hình rủi ro, kinh doanh, quy mô vốn, tính phức tạp và đa dạng, Labuan FSA cũng có thể quyền quyết định có nên gia tăng thêm giới hạn vốn ban đầu đối với nhà môi giới.

3. Yêu cầu báo cáo đối với nhà môi giới ngoại hối:

Các nhà môi giới ngoại hối được yêu cầu cung cấp báo cáo kiểm toán, báo cáo tiền của khách hàng và báo cáo chống rửa tiền cho Labuan FSA.

Nói chung, hồ sơ nhà môi giới do Labuan FSA quản lý sẽ được tìm thấy tại https://www.labuanfsa.gov.my/areas-of-business/financial-services/banking/list-of-labuan-banks-and-investment-banks và https://www.labuanfsa.gov.my/areas-of-business/financial-services/money-broking/list-of-money-brokers. Hãy kiểm tra xem những thông tin này có khớp với các thông tin được đăng tại trang web của nhà môi giới hay không.

Các bước chi tiết như sau:

1. Tìm tên gọi chính thức của nhà môi giới từ trang web của nó;

2. Tìm kiếm tên gọi trong các danh sách này thông qua 'Ctrl + F' và nhấp vào công ty để đến trang chi tiết.

Lưu ý: chỉ có 'Labuan Investment Banks' và 'Money Broker' được phép cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối.

3. Nếu tất cả các bước trên đã được hoàn thành, đừng quên kiểm tra xem các thông tin chi tiết của nhà môi giới được đăng ký tại Labuan FSA có khớp với những thông tin tại trang của nhà môi giới đó hay không, đặc biệt là trang web và email, v.v. Nếu không, vui lòng tránh xa nhà môi giới vì có thể đó là một công ty trái phép và tiền của bạn sẽ rơi vào tình trạng nguy hiểm. 

Khi bạn có tranh chấp với nhà môi giới do Labuan FSA quản lý, bạn có thể bảo vệ quyền và lợi ích theo các phương thức sau:

Cách thứ 1: Hãy liên hệ trực tiếp với nhà môi giới và trao để tìm ra giải pháp.

Cách thứ 2: Nếu bạn không hài lòng với giải pháp của nhà môi giới, hãy thử liên hệ với Labuan FSA, một tổ chức giúp giải quyết các tranh chấp giữa nhà môi giới ngoại hối và nhà đầu tư. Và bạn có thể thông qua ba cách sau để bảo vệ quyền:

a. Gửi biểu mẫu khiếu nại trực tuyến: https://www.labuanfsa.gov.my/contact-us

b. Gửi đơn khiếu nại đến email: Communication@labuanfsa.gov.my

c. Gửi khiếu nại qua đường bưu điện: Level 17, Main Office Tower, Financial Park Complex, Jalan Merdeka, 87000 Labuan, Malaysia hoặc qua fax +6087 453 442.

Cách thứ 3: Nếu 2 cách trên đều không giải quyết được tranh chấp thì cách cuối cùng là đưa vụ việc ra tòa án ở Labuan.