Federal Financial Supervisory Authority

Đức có cơ chế cấu thuế cao và hàng rào gia nhập tương đối khó khăn hơn. Cơ quan quản lý tài chính của quốc gia là Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang (BaFin).

Đức là nền kinh tế lớn nhất ở Châu Âu và là một trong những trung tâm thị trường tài chính Châu Âu, và những ai muốn tham gia vào thị trường tài chính Đức thì nên có được cấp giấy phép BaFin mới được.

BaFin làm việc với các nhà môi giới và công ty tài chính được quản lý của mình để đảm bảo rằng họ có môi trường kinh doanh tốt nhất để tiếp tục lấy được thành quả tốt trong ngành tài chính. BaFin cam kết bảo vệ lợi ích của cả doanh nghiệp cũng như các nhà đầu tư cá nhân, từ đó tạo ra sự hài hòa giữa hai lực lượng khác nhau trên thị trường.

BaFin cũng không tránh khỏi những tranh cãi, vì trong thời gian mới thành lập, tổ chức này được coi là tổ chức hỗ trợ che giấu sự gian lận của các tổ chức tài chính lớn và cũng không thực hiện các bước cần thiết. Tuy nhiên, cho đến hiện nay, BaFin đã chấn chỉnh các quy trình hoạt động của mình và đã được nhà đầu tư coi là một trong những cơ quan quản lý tốt nhất trong ngành giao dịch ngoại hối bán lẻ.

1. Đảm bảo an toàn vốn cho khách hàng:

Các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đầu tư không được chậm trễ tách biệt tiền của khách hàng trong dịch vụ cất giữ an toàn.

2. Yêu cầu về vốn ban đầu của nhà môi giới ngoại hối:

Vốn cổ phần ban đầu ít nhất là €730000.

3. Yêu cầu báo cáo đối với nhà môi giới ngoại hối:

Báo cáo giao dịch; Báo cáo kiểm toán; Báo cáo chống rửa tiền; Báo cáo giá trị vốn ròng; Báo cáo cho vay chứng khoán.

Nói chung, hồ sơ nhà môi giới do Bafin quản lý đều có thể tìm thấy được tại trang: https://portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/. Hãy kiểm tra xem nó có khớp với thông tin được đăng trên trang web của nhà môi giới hay không.

Các bước chi tiết như sau:

1.Tìm số chứng nhận (ưu tiên) hoặc tên của nhà môi giới ngoại hối, mà bạn có thể lấy từ trang web của nhà môi giới;

2. Nhập số hoặc tên vào thanh tìm kiếm tại trang: https://portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/;

3. Và bạn sẽ nhận được hồ sơ của nhà môi giới tại trang web Bafin. Tại thời điểm này, bạn cần đi tới phần 'Notification' để kiểm tra xem nhà môi giới này có được ủy quyền cung cấp ''C9 - Financial contracts for differences' trong mục 'Financial instruments' hoặc 'B4 - Foreign exchange transactions in investment services' trong mục 'ancillary securities services' hay không.

4. Nếu tất cả các bước trên đã được hoàn thành, đừng quên kiểm tra xem các thông tin chi tiết về công ty được công bố trên trang web Bafin có khớp với những thông tin tại trang web của nhà môi giới đó hay không, đặc biệt là địa chỉ trang web và email v.v. Nếu không, vui lòng tránh xa nhà môi giới đó vì nó có thể là một công ty trái phép và tiền của bạn sẽ rơi vào tình trạng nguy hiểm.

Khi bạn có tranh chấp với nhà môi giới do Bafin quản lý, bạn có thể bảo vệ quyền và lợi ích theo các phương thức sau:

Cách thứ 1: Hãy liên hệ trực tiếp với nhà môi giới và trao đổi với họ để tìm ra giải pháp.

Cách thứ 2: Nếu bạn không hài lòng với giải pháp của nhà môi giới, hãy thử liên hệ với Bafin, nơi giúp giải quyết các tranh chấp giữa nhà môi giới ngoại hối và nhà đầu tư.

Bạn có thể gửi thư, fax hoặc e-mail đến BaFin. Đây là cách tốt nhất, vì BaFin yêu cầu tài khoản bằng văn bản về các sự kiện cũng như bản sao của tài liệu liên quan để theo dõi vấn đề của bạn.

Vui lòng gửi khiếu nại và các tài liệu kèm theo của bạn đến BaFin:

Thong tin Liên hệ 

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức)

Địa chỉ: Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn, Germany

Điện thoại: +49 228 4108 0

Fax: +49 228 4108 1550

E-mail: poststelle@bafin.de

Cách thứ 3: Nếu 2 cách trên vẫn không giải quyết được tranh chấp thì cách cuối cùng là đưa vụ việc ra tòa án ở Đức.