Commission de Surveillance du Secteur Financier

1. Tính chất

Cơ quan Công nghiệp Tài chính (CSSF) là cơ quan quản lý công cộng: đối tượng quản lý chủ yếu là các chuyên gia và sản phẩm trong ngành tài chính ở Luxembourg; phương thức quản lý gồm: giám sát, đưa ra quy định, ủy quyền, thông báo và giám sát tại chỗ và ban hành các biện pháp trừng phạt.

Ngoài ra, cơ quan này cũng giúp thị trường tài chính cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính minh bạch và hiệu quả hơn, bảo vệ người tiêu dùng tài chính và thực hiện chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

2. Lịch sử 

CSSF được thành lập vào năm 1998.

3. Chức năng

CSSF thực hiện các chức năng giám sát thị trường để đảm bảo sự an toàn và lành mạnh của hoạt động tài chính (chỉ khi lợi ích công chúng yêu cầu) của người tiêu dùng tài chính và phòng chống rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố trong lĩnh vực này.

4. Đối tượng quản lý

Các ngân hàng, công ty cổ phần tài chính, công ty đầu tư, chuyên gia  tư vấn tài chính cá nhân chuyên nghiệp, trợ lý chuyên gia đầu tư tài chính cá nhân, tổ chức thanh toán, tổ chức tiền điện tử, công cụ đầu tư và thị trường chứng khoán v.v.

1. Khung quy định: Đạo luật ngày 5 tháng 4 năm 1993, Chỉ thị về thị trường châu Âu về công cụ tài chính (MiFID II / MiFIR), Quy định về cơ sở hạ tầng thị trường châu Âu (EMIR)

2. Cho phếp tiếp nhận khách hàng nước ngoài: Có

3. Giới hạn đòn bẩy: tiêu chuẩn EU

4. Bảo vệ số dư âm: tiêu chuẩn EU

Nói chung, hồ sơ của nhà môi giới do CSSF quản lý sẽ được tìm thấy tại trang thực thể tìm kiếm tại trang https://searchentities.apps.cssf.lu/search-entities/search?&st=advanced&entType=IF. Hãy kiểm tra xem những thông tin này có khớp với các thông tin tại trang web của nhà môi giới hay không.

Các bước chi tiết như sau:

1. Tìm số chứng nhận CSSF của nhà môi giới đó (đề xuất) hoặc tên của nhà môi giới ngoại hối mà bạn có thể lấy từ trang web của nhà môi giới;

2. Nhập số hoặc tên của nhà môi giới vào thanh tìm kiếm tại trang: https://searchentities.apps.cssf.lu/search-entities/search?&st=advanced&entType=IF

3. Nhấp vào tên công ty để vào trang chi tiết để xem các thông tin của nhà môi giới này đã được đăng ký tại CSSF.

Khi bạn có tranh chấp với nhà môi giới do CSSF quản lý, bạn có thể tiến hành các cách sau:

Cách thứ 1: Liên hệ trực tiếp với đại lý ngoại hối

Khi bạn có khiếu nại, cách tốt nhất là liên hệ trực tiếp với sàn giao dịch ngoại hối để được hỗ trợ giải quyết.

a) Tốt hơn là bạn nên gửi khiếu nại qua đường bưu điện để họ có thể lưu hồ sơ và giải quyết khiếu nại của bạn tốt hơn.

b) Khi công ty nhận được khiếu nại, họ sẽ thông báo bằng văn bản cho bạn rằng họ đã nhận được khiếu nại của bạn.

Cách thứ 2: Giải quyết tranh chấp trực tuyến (ODR)

Nền tảng Giải quyết Tranh chấp Trực tuyến (ODR), do Ủy ban Châu Âu cung cấp, cho phép các nhà đầu tư và thương nhân đến từ EU hoặc Na Uy, Iceland và Liechtenstein giải quyết các tranh chấp liên quan đến việc mua hàng hóa và dịch vụ trực tuyến mà không cần đến tòa án. Nhưng cách này không thích dùng đối với các nhà đầu tư châu Á.

Cách thứ 3: Khiếu nại ngoài tòa án

CSSF tiếp nhận các khiếu nại từ khách hàng của các pháp nhân cụ thể được quy định và hoạt động như một cơ quan giải quyết tranh chấp theo các quy định của pháp luật Châu Âu về giải quyết tranh chấp ngoài tòa án. CSSF được đăng ký với tư cách là Cơ quan giải quyết tranh chấp thay thế (ADR) theo Quy định 431-1 của Bộ luật Người tiêu dùng và Cơ quan ADR của Ủy ban Châu Âu.

Bộ phận Luật Bảo vệ Người tiêu dùng / Tội phạm Tài chính sẽ xử lý các vụ khiếu nại. Thông tin liên hệ của đại lý khiếu nại như sau:

Email: reclamation@cssf.lu

Điện thoại: (+ 352) 26251-2574 hoặc (+352) 26251-2904

Fax: (+ 352) 26251-2601

Việc khiếu nại ngoài tòa án tới CSSF sẽ do chuyên viên xử lý. Đơn khiếu nại được yêu cầu phải gửi bằng văn bản cho chuyên viên. Nếu bạn không nhận được phản hồi thỏa đáng hoặc thông báo xác nhận sau một tháng, thì bạn có thể xin CSSF xử lý ngoài tòa án.

Link tải mẫu đơn khiếu nại: http://www.cssf.lu/fileadmin/files/Formulaires/Reclamation_111116_EN.pdf