Polish Financial Supervision Authority

Cơ quan Giám sát Tài chính Ba Lan (The Polish Financial Supervision Authority - viết tắt là PFSA") là cơ quan quản lý tài chính tại Ba Lan. PFSA được thành lập vào ngày 19 tháng 9 năm 2006 theo Luật Giám sát Thị trường Tài chính (the Financial Market Supervision Act) ngày 21 tháng 7 năm 2006.

Cơ quan có nhiệm vụ giám sát các lĩnh vực ngân hàng, thị trường vốn, bảo hiểm và hưu trí, các tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán, tiền điện tử và các tổ chức tín dụng. Và cơ quan này cũng tiến hành quản lý các hoạt động OTC.

Mục đích của việc giám sát thị trường tài chính là đảm bảo thị trường tài chính hoạt động tốt, ổn định, an ninh và minh bạch, và bảo vệ quyền lợi của các thành viên tham gia thị trường.

1. Đảm bảo an toàn vốn cho khách hàng:

Các nhà môi giới được yêu cầu chuyển tiền của khách hàng vào các tài khoản riêng biệt.

2. Yêu cầu báo cáo đối với nhà môi giới ngoại hối:

Báo cáo Kiểm toán Hàng năm; Báo cáo giao dịch hàng ngày.

Nói chung, hồ sơ nhà môi giới do PFSA quản lý sẽ được tìm thấy tại trang: https://www.knf.gov.pl/en/ENTITIES. Hãy thử tìm và kiểm tra xem nó có khớp với thông tin tại trang web của nhà môi giới hay không.

Các bước chi tiết như sau:

1. Tìm tên của nhà môi giới ngoại hối mà bạn có thể lấy từ trang web của nhà môi giới đó;

2. Nhập tên của nhà môi giới vào thanh tìm kiếm: https://www.knf.gov.pl/en/ENTITIES;

3. Và bạn sẽ nhận được thông tin của nhà môi giới được đăng ký tại PFSA. Tại thời điểm này, bạn cần đi vào mục 'Scope of activity' để kiểm tra xem nhà môi giới có ủy quyền cung cấp '69 / 4/5 - 13 - wymiana walutowa, w przypadku gdy jest to związane z działalnością maklerską w zakresie wskazanym w ust hay không. 2' hay không;

Lưu ý: Nếu nhà môi giới là công ty được EEA ủy quyền, bạn cần kiểm tra xem nhà môi giới có được ủy quyền cung cấp '4 - usługi dewizowe, w przypadku, gdy są one związane ze świadczeniem usług inwestycyjnych' dưới mục 'B - Các dịch vụ bổ sung từ Phần B của Phụ lục I đối với Chỉ thị 2004/39 / EC' và '9 - kontrakty finansowe na transakcje różnicowe' dưới mục 'C - Các công cụ tài chính từ Mục C của Phụ lục I đến Chỉ thị 2004/39 / EC'; và tốt nhất hãy kiểm tra thêm thông tin được đăng tại cơ quan quản lý tại nước họ.

4. Nếu tất cả các bước trên đã được hoàn thành, đừng quên kiểm tra thông tin công ty được đăng ký tại trang web PFSA có khớp với các thông tin tại trang của nhà môi giới đó hay không, đặc biệt là địa chỉ trang web và email, v.v. Nếu không, thì vui lòng tránh xa nhà môi giới đó vì nó có thể là một công ty trái phép và tiền của bạn sẽ rơi vào tình trạng nguy hiểm.

Khi bạn có tranh chấp với nhà môi giới do PFSA quản lý, bạn có thể tiến hành các phương thức sau:

Cách thứ 1: Hãy liên hệ trực tiếp với nhà môi giới và trao đổi với họ để tìm ra giải pháp.

Cách thứ 2: Nếu bạn không hài lòng với giải pháp của nhà môi giới, hãy tiếp tục liên hệ với Thanh tra tài chính (Financial Ombudsman) hoặc các tổ chức phi chính phủ như là Liên đoàn Người tiêu dùng (Consumer Federation) và Hiệp hội Người tiêu dùng Ba Lan (Polish Consumers’ Association). 

Cách thứ 3: Nếu cả hai bên đồng ý, tranh chấp thị trường tài chính có thể được giải quyết ngoài tòa án. Có ba biện pháp giải quyết tranh chấp Thay thế (ADR) mang lại cơ hội giải quyết tranh chấp ngoài tòa án.

● Tòa án Trọng tài tại PFSA (Arbitration Court at the PFSA)

● Thanh tra tài chính (Financial Ombudsman)

● Trọng tài người tiêu dùng của ngân hàng (Bank Consumer Arbitration)

Cách thứ 4: Nếu 3 cách trên không giải quyết được tranh chấp thì cách cuối cùng là đưa vụ việc ra tòa án ở Ba Lan.