AMF và chính quyền Pháp đưa ra báo cáo về các vụ lừa đảo tài chính ngày càng tăng: Thiệt hại hàng năm lên tới 500 triệu euro

Để đối phó với hiện tượng gian lận tài chính ngày càng tràn lan, Văn phòng Công tố Paris, Cơ quan Thị trường Tài chính Pháp (AMF), Cơ quan Quản lý Thận trọng Pháp (ACPR) và Tổng cục Cạnh tranh, Chủ nghĩa tiêu dùng và Chống lừa đảo Pháp (DGCCRF) đang cùng nhau giải quyết hiện tượng ngày càng nghiêm trọng và có hại này, gây thiệt hại không nhỏ cho các nạn nhân.

Văn phòng Công tố Paris ước tính các nạn nhân lừa đảo tài chính ở Pháp chịu thiệt hại ít nhất 500 triệu euro mỗi năm. Bất chấp những con số đáng kinh ngạc, số lượng khiếu nại đã giảm đáng kể.

Theo dữ liệu của ACPR, trong ba quý đầu năm 2024, mức thiệt hại trung bình của mỗi nạn nhân do tài khoản tiết kiệm giả là 69.000 euro và mức thiệt hại trung bình của mỗi nạn nhân do các khoản vay giả là 19.000 euro. Kể từ nửa cuối năm 2023, một số lượng lớn các vụ lừa đảo đã nhắm vào tài sản tiền điện tử. AMF báo cáo rằng tính đến cuối tháng 11 năm 2024, mức thiệt hại trung bình đối với nạn nhân của tất cả các vụ lừa đảo là 29.000 euro.

Đặc điểm chung của các nạn nhân bao gồm cảm giác như họ “biết đầu tư”, chấp nhận rủi ro và tin tưởng quá mức vào các đề xuất đầu tư không thực tế.

Xu hướng mới trong cách thức hoạt động của kẻ lừa đảo

Những kẻ lừa đảo đang sử dụng các chiến thuật mới để đánh lừa nạn nhân của chúng. Một chiến thuật phổ biến là lừa đảo "cố vấn giả", trong đó những kẻ lừa đảo gọi điện cho nạn nhân để "giúp" họ ngăn chặn cáo buộc gian lận trên tài khoản của họ, yêu cầu họ phê duyệt giao dịch hoặc cung cấp chi tiết đăng nhập để truy cập tài khoản của họ. Một chiến thuật mới của vụ lừa đảo này là cử người chuyển phát nhanh đến nhà nạn nhân để lấy thẻ ngân hàng được cho là bị lỗi.

Trộm cắp danh tính cũng đang gia tăng, với những kẻ lừa đảo mạo danh chính quyền và nhân viên của họ, các tổ chức tài chính và cố vấn của họ cũng như các tổ chức khác.

Những kẻ lừa đảo sử dụng video giả mạo và bài báo báo chí, đôi khi sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để bắt chước các đặc điểm ngoại hình của người nổi tiếng. Một số kẻ lừa đảo đã được biết là khai thác danh tiếng của một số tờ báo nhất định bằng cách đăng quảng cáo hoặc thông cáo báo chí cho các đề nghị đầu tư sai mạo danh các công ty hợp pháp.

Một kỹ thuật đặc biệt quỷ quyệt, được gọi là "gian lận vuông" hoặc "lừa đảo", liên quan đến việc những kẻ lừa đảo liên hệ với các nạn nhân đã bị lừa đảo. Đóng giả là đại diện của các cơ quan công quyền, những kẻ lừa đảo này đề nghị giúp thu hồi số tiền bị mất để đổi lấy một khoản phí.

Hành động theo quy định

Trong những nỗ lực không ngừng để chống lại các trò gian lận tài chính, AMF, cùng với ACPR, đã đưa gần 5.000 đề nghị trái phép hoặc những người tham gia thị trường vào danh sách đen kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2022. DGCCRF đã kiểm tra gần 30 nhà khai thác vào năm 2024. Các hành động gần đây của DGCCRF đã dẫn đến việc 10 người có ảnh hưởng bị yêu cầu ngừng quảng cáo một nền tảng trong danh sách đen, với tám người nhanh chóng tuân thủ.

AMF cũng đã thực hiện hành động pháp lý để chặn quyền truy cập vào các trang web gian lận, dẫn đến gần 350 URL bị chặn kể từ năm 2022.