ASIC phát hiện ra những thiếu sót trong báo cáo vi phạm từ mười bốn đơn vị được cấp phép dịch vụ tài chính của Úc

Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã xem xét báo cáo vi phạm của một số người được cấp phép và đưa ra các đề xuất tuân thủ cho tất cả những người được cấp phép.

14 người được cấp phép dịch vụ tài chính của Úc từ các lĩnh vực khác nhau đã được cơ quan quản lý Úc xem xét vì gửi báo cáo ít thường xuyên hơn hoặc hoàn toàn không có.

Cơ quan quản lý nhận thấy rằng lý do chính khiến những người được cấp phép này chậm trễ trong việc báo cáo là họ chậm xác định vi phạm và bắt đầu điều tra, đồng thời có những thiếu sót và lỗ hổng trong quản lý sự cố và tự giám sát tuân thủ.

Kết quả cho thấy mỗi người trong số mười bốn người được cấp phép này đã nộp từ 0 đến 53 báo cáo từ tháng 10 năm 2021 đến tháng 6 năm 2024. 31% các báo cáo mất hơn một năm để xác định và thời gian dài nhất để bắt đầu điều tra là hơn 12 năm rưỡi.

Ngoài ra, những người được cấp phép được xem xét mất trung bình 534 ngày để báo cáo cho cơ quan quản lý sau khi vi phạm lần đầu tiên xảy ra, trong khi thời gian trung bình để xác định bồi thường cho người tiêu dùng tài chính là 632 ngày.

Ủy ban cho biết những người được cấp phép dịch vụ tài chính của Úc có nghĩa vụ báo cáo các vi phạm để hỗ trợ cơ quan quản lý thu thập thông tin nhằm xác định và giải quyết các xu hướng vi phạm mới nổi và thực hiện hành động pháp lý thích hợp.

ASIC yêu cầu những người được cấp phép này giải quyết các thiếu sót và sẽ thực hiện hành động theo quy định khi thích hợp.

ASIC khuyên tất cả những người được cấp phép nên tự hỏi mình một số câu hỏi quan trọng, bao gồm liệu các sự cố và vi phạm đã được xác định hay chưa, liệu các sự cố và vi phạm có được leo thang và điều tra một cách kịp thời và toàn diện hay không, liệu thông tin quan trọng có được ghi lại trong một sổ đăng ký duy nhất hay không và liệu các sắp xếp cần thiết có được áp dụng để giám sát việc tuân thủ hay không.

Ngoài ra, cơ quan quản lý đã đưa ra các đề xuất cho các bên được cấp phép để cải thiện việc sắp xếp công việc dựa trên những câu hỏi này.